Kuinka rikolliset pesevät rahaa Bitcoinilla?

Bitcoinista ja muista kryptovaluutoista on tullut keskeinen työkalu kyberrikollisten arsenaalissa, ja huijarit käyttävät yhä useammin näitä kolikoita rahanpesuun. Rikolliset käyttävät erilaisia ​​menetelmiä hyödyntääkseen kryptovaluuttojen anonymiteettiä peitelläkseen laittomien varojen alkuperää.

Kuinka kyberrikolliset käyttävät kryptovaluuttoja rahanpesuun? Jatka lukemista saadaksesi vastauksen tähän kysymykseen ja paljon muuta.

Miksi Bitcoin on houkutteleva vaihtoehto rahanpesijöille?

Bitcoin on houkutteleva vaihtoehto rahanpesulle ensisijaisesti siksi, että rahanpesu kryptovaluutoilla on helpompaa kuin muut menetelmät. Elokuvissa rikolliset kuljettavat usein laitonta rahaa rajojen yli käyttämällä kasseja tai matkalaukkuja kiertääkseen viranomaisia. Se ei kuitenkaan ole realistista oikeassa elämässä.

Sen sijaan rikollisten on paljon helpompaa pestä Bitcoinia verkkopörssien kautta ja muuntaa se käteiseksi. Loppujen lopuksi online-tapahtumat ovat rajattomia ja poistavat tarpeen harjoittaa riskialtista liiketoimintaa, joka koskee fyysisen rahan siirtämistä paikasta toiseen.

Lisäksi kryptovaluutat tarjoavat tietynlaisen anonymiteetin, koska näissä tapahtumissa käytettyjä julkisia osoitteita ei ole rekisteröity yksittäisen käyttäjän nimiin.

Vaikka kaikki Bitcoinilla tehdyt tapahtumat kirjataan julkisesti lohkoketjuun, vain tapahtuman suorittanut henkilö tapahtuma voi käyttää tiliä ja lompakkoa, mikä tekee Bitcoin-tapahtumien linkittämisestä yhdelle henkilölle haastavaa kokonaisuus. Se ei kuitenkaan ole mahdotonta.

Kuinka rikolliset pesevät rahaa Bitcoinilla?

Rikolliset käyttävät useita menetelmiä välttääkseen havaitsemisen, kun he käyttävät BTC: tä rahanpesuun tarkoituksenaan tehdä laittomien liiketoimien alkuperän ja määränpään määrittäminen lähes mahdottomaksi.

Kun he ovat pestäneet rahat, he voivat nostaa rahaa ilman huolta jäämisestä. Tässä on joitain yleisimmistä tavoista, joilla rikolliset käyttävät Bitcoinia rahanpesuun.

Bitcoin-sekoittimet

Bitcoin-sekoittimet, jotka tunnetaan myös nimellä tumbleri, toimivat yhdistämällä laittomia ja puhtaita digitaalisia resursseja useista osoitteista yhteen – ennen kuin ne jaetaan uudelleen uusiin kohdelompakoihin tai osoitteisiin.

Erilaisten digitaalisten omaisuuserien yhdistämisprosessi lisää nimettömyyttä, joten rikolliset käyttävät sitä usein jälkensä peittämiseen ennen varojen siirtämistä laillisiin yrityksiin tai suuriin kryptopörsseihin.

Tummat vaihdot

Vaikka monet suuret kryptopörssit ovat ottaneet käyttöön rahanpesun estämisen ja tuntevat asiakassäännöt, monet sääntelemättömät kryptovaluuttapörssit eivät suorita perusteellisia henkilöllisyyden tarkistuksia.

Kun yhden tyyppistä kryptovaluuttaa vaihdetaan toistuvasti toiseen pimeässä pörssissä, se voi puhdistaa kolikon hitaasti. Tämän prosessin avulla rikolliset voivat siirtää sen turvallisesti ulkoiseen kryptovaluuttalompakkoon ilman sekoituspalvelua.

Toinen vaihtoehto on kryptovaluutan muuntaminen käteiseksi. Tämä on kuitenkin harvinaisempaa, koska useimmilla sääntelemättömillä pörsseillä ei ole fiat-markkinoita, ja kun on, ne eivät kestä kauan.

Uhkapelit ja pelisivustot

Uhkapeli- ja pelialustat hyväksyvät usein maksut Bitcoinissa tai muissa kryptovaluutoissa, mikä tekee niistä suosikkikohteen kryptovaluuttojen rahanpesijöiden keskuudessa.

Rahanpesijät käyttävät kryptoa ostaakseen luottoa, virtuaalisia pelimerkkejä tai pelin sisäistä valuuttaa näillä alustoilla ja kotiuttaakseen kotiutuksen muutaman tapahtuman jälkeen verkkosivustolla. Kun verkkosivusto maksaa rahat tilille, se saa laillisen aseman.

Aiheeseen liittyvä: Suosikki älypuhelinpelisovelluksesi voi olla osa rahanpesujärjestelmää

Sisäkkäiset palvelut

Tämä laaja-alainen palveluluokka toimii yhdessä tai useammassa keskuksessa. He käyttävät pörssin isännöimiä osoitteita päästäkseen pörssien mahdollisuuteen muuttaa kolikot nopeasti käteiseksi ja hyödyntää kaupankäynnin mahdollisuuksia. Joillakin pörsseillä on löyhät sisäkkäisten palvelujen noudattamisstandardit, joita huonot toimijat käyttävät hyväkseen rahanpesuun.

Kun sisäkkäiset palvelut suorittavat tapahtuman, se näkyy lohkoketjun pääkirjassa pörssin osoitteen alla sisäkkäisten palveluiden tai henkilön osoitteen sijaan. OTC-välittäjät ovat yleisin sisäkkäisten palvelujen tyyppi.

Kun rikolliset käyttävät OTC-kauppoja, he voivat käydä anonyymisti kauppaa suuria summia kryptovaluuttoja OTC: iden kanssa, mikä helpottaa suoraa kauppaa kahden pörssin ulkopuolella olevan osapuolen välillä.

Nämä kaupat ovat turvallisia ja nopeita, ja OTC-välittäjille maksetaan provisio vastapuolten löytämisestä kaupalle, mutta he eivät osallistu neuvotteluihin. Kun osapuolet ovat sopineet siirron ehdoista, varat siirretään OTC-välittäjän kautta.

Anonymisoiva palvelu

Koska Bitcoinilla ja muilla kryptovaluutoilla tehdyt tapahtumat kirjataan lohkoketjuun, ne voidaan yleensä jäljittää alkuperäiseen lähteeseen. Siksi kyberrikolliset käyttävät anonymisointipalveluita piilottaakseen varojensa lähteen, mikä häiritsee Bitcoin-tapahtumien välisiä yhteyksiä.

Ihmiset mainitsevat usein tarpeen säilyttää henkilökohtainen yksityisyys syynä anonymisoivan palvelun käyttöön, ja huonot toimijat käyttävät hyväkseen näiden palvelujen anonymiteettiä. Osallistuminen alkuperäiseen kolikkotarjoukseen käyttämällä yhtä kolikkoa erityyppisen kolikon ostamiseen (ostaminen Ethereum with Bitcoin) on yksi tapa piilottaa digitaalisen valuutan alkuperä käyttämällä suurta kryptoa vaihto.

Liittäminen

Kun Bitcoin tai jokin muu kryptovaluutta on pesty onnistuneesti, se on saavuttanut integraatiovaiheen, jossa sitä on vaikea yhdistää rikolliseen toimintaan. Vaikka rahat eivät enää liity suoraan rikokseen, rahanpesurit tarvitsevat silti tavan selittää, kuinka he saivat sen.

Laillistaakseen likaisen kryptovaluutan rikolliset perustavat verkkoyrityksen, joka hyväksyy bitcoineja maksuna oikeuttaakseen tulonsa. He voivat muuttaa likaisen Bitcoinin puhtaaksi, lailliseksi rahaksi tekemällä näin.

Toinen tapa laillistaa laittomat tulot on väittää, että se on peräisin kannattavasta liiketoiminnasta tai omaisuuden arvostamisesta. Koska altcoinit ovat erittäin epävakaita, arvostuvat ja heikkenevät muutamassa minuutissa, on haastavaa kumota tämä väite.

Aiheeseen liittyvä: Mikä aiheuttaa kryptovaluuttojen hintojen putoamisen ja kuinka voit selviytyä romahduksesta?

Kuinka paljon kryptovaluuttaa rikolliset pesevät?

Blockchain-tietoalustan mukaan Ketjuanalyysi, rikolliset ovat pestäneet kryptovaluuttoja arviolta 33 miljardin dollarin arvosta vuodesta 2017 lähtien. Vuonna 2021 kyberrikolliset pesivät kryptovaluuttoja 8,6 miljardin dollarin arvosta, mikä on 30 % enemmän kuin vuonna 2020.

Kryptovaluuttoihin liittyvän rikollisen toiminnan merkittävä lisääntyminen ei ole yllättävää, kun otetaan huomioon laillisen ja laittoman kryptotoiminnan lisääntyminen viimeisen vuoden aikana. Hajautettujen rahoitussovellusten osuus rahanpesusta vuonna 2021 oli noin 17 %, ja myös sekoittimet, riskipörssit ja kaivospoolit lisääntyivät huomattavasti.

Voidaanko Bitcoinin rahanpesut pysäyttää?

Rahanpesu Bitcoinilla ei ole täydellistä tiedettä, ja siinä on paljon tilaa virheille, mikä on johtanut useisiin korkean profiilin rikossyytteisiin. Vaikka kryptovaluutoilla onkin anonyymien maine, kaikki tapahtumat kirjataan pysyvään julkiseen kirjanpitoon.

Rikolliset pesevät rahaa estääkseen viranomaisia ​​jäljittämästä laittomien varojen lähdettä. Jos he kuitenkin tekevät yhden virheen matkan varrella, heidän koko suunnitelmansa voidaan peruuttaa.

Silti tekniikan kehittyessä rikolliset keksivät ovelia tapoja peitellä laitonta varojen liikkumista yrittäessään pysyä askeleen edellä lainvalvontaa.

Kuinka NFT: itä käytetään pesukauppaan ja rahanpesuun?

NFT: t ovat kiistanalaisia ​​monista syistä. Niiden linkit rahanpesuun ovat vain toinen ongelma, mutta se on sama kuin tavallinen taide, eikö?

Lue Seuraava

Kirjailijasta