Mikä on hajautettu kryptovaluutanvaihto (DEX)?

Kryptovaluuttakaupasta on tullut yhä suositumpaa viime vuosina, mikä huipentui omaisuusluokkaan, jonka arvo oli 2 biljoonaa dollaria.

Ottaen huomioon, että suurin osa digitaalisista valuutoista, mukaan lukien Bitcoin ja Ethereum, ovat ylpeitä hajautuksestaan, on yllättävää, että niiden kaupankäyntiekosysteemit ovat kaikkea muuta.

Suurin osa kryptovaluuttakaupasta tapahtuu tänään keskitetyissä pörsseissä. Näihin alustoihin osallistuu yleensä välittäjiä, kolmansia osapuolia ja viranomaisia, joita ei tarkoituksella ole missään hajautetussa kryptovaluutassa.

Mutta ei kauaa! Hajautetut pörssit ehdottavat tulevaisuutta ilman erillisiä, monoliittisia organisaatioita, jotka hyväksyvät tai kieltävät kaupankäyntioikeutesi.

Kuinka hajautettu vaihto toimii?

Pohjimmiltaan hajautetut pörssit käyttävät älykkäitä sopimuksia varmistaakseen, että kaksi kauppaa harjoittavaa osapuolta täyttävät sopimuksensa ehdot.

Kuten nimestä voi päätellä, älykäs sopimus on digitaalinen, blockchain-pohjainen sopimus, joka tarkistaa ja toteuttaa sopimuksen automaattisesti. Hajautetun vaihdon yhteydessä älykästä sopimusta käytetään tyypillisesti pitämään kauppiaiden varoja väliaikaisessa turvatalletuksessa varmistaakseen, että molemmat noudattavat kaupan ehtoja.

Älykkäät sopimukset eivät sisällä minkäänlaista ihmisen väliintuloa, joten ne sopivat täydellisesti tehtäviin, jotka yleensä houkuttelevat haitallista toimintaa tai petoksia. Älykkään sopimuksen avulla hajautettu vaihto toimii myös ilman välittäjiä.

Siitä asti kun älykkäät sopimukset elävät kryptovaluuttaverkossa, hajautetussa vaihdossa ei ole käytännössä mitään seisokkeja. Kutakin kauppaa koskevat tiedot tallennetaan myös pysyvästi lohkoketjuun - taaten täydellisen läpinäkyvyyden.

Nyt kun tiedät vähän hajautetusta vaihdosta, näin ne eroavat keskitetyistä vaihdoista (ja ovat parempia).

Omaisuuden säilytys

Huomattavin ero hajautetun ja keskitetyn vaihdon välillä on se, että edellinen ei ota omaisuudenhoitajaasi, olipa se sitten fiat tai kryptovaluutta. Tästä syystä hajautettuihin pörsseihin viitataan myös yleisesti vapaana pidettävinä.

Tämä on tärkeä ero, koska valtaosa pörsseistä vaatii sinua tallettamaan omaisuutesi heille ennen kaupankäyntiä. Toisin sanoen luotat pörssiin turvaamaan omistuksesi ja noudattamaan kaupan ehtoja.

Siinä tapauksessa, että keskitetty vaihto kärsii tietoturvaloukkauksista, käyttäjän omaisuus on hyökkääjän helppo kohde. Vaihto, joka löytää itsensä vaarantuneeksi, ei myöskään ole hypoteettinen tai ennennäkemätön tilanne.

Keskitetyt salauksenvaihtohäkit

Kymmenet vaihdot ovat joutuneet massiivisten hakkerointien ja rikkomusten uhriksi yksin viime vuosina. Koska kryptovaluuttatoimet ovat luonteeltaan lopullisia, vaihto voi tehdä hyvin vähän kadonneiden tai varastettujen varojen hakemiseksi.

Ehkä suurin yksittäinen pörssi, joka kärsi hakkeroinnista oli Mt. Gox vuonna 2014. Tuolloin pörssin osuus oli yksin 70 prosenttia maailmanlaajuisista Bitcoin-kaupoista - mikä teki siitä suurimman välittäjän kryptovaluutta-alalla.

Maaliskuussa 2014 pörssi haki konkurssia väittäen, että siitä oli tullut maksukyvytön sen jälkeen, kun hakkerit tunkeutuivat lompakkoonsa ja tekivät 460 miljoonan dollarin arvosta kryptovaluutta.

Siitä lähtien miljardeja dollareita Bitcoinia ja muita digitaalisia valuuttoja on viety useista keskitetyistä pörsseistä. Alkaen Tokiossa toimiva Coincheck että Singaporessa toimiva Kucoin, lähes kaikki suuret pörssit ovat menettäneet miljoonien dollarien arvosta digitaalista omaisuutta.

Säilytät salauksen hallinnan hajautetun vaihdon avulla

Hajautetut vaihdot eivät kuitenkaan vaadi sinua antamaan heille hallintaa kryptovaluutassasi. Tämä tarkoittaa, että voit jatkaa salauksen tallentamista yksityisessä lompakossa kunnes kauppa on saatettu päätökseen.

Edellä mainittujen turvallisuusetujen lisäksi hajautettu vaihto takaa myös avoimuuden ja vastuullisuuden.

Vaikka kaupan ja tilausten sovitusprosessit ovat useimmissa keskitetyissä pörsseissä omistettuja, päinvastoin pätee useimmille hajautetuille.

Uniswap, yksi suosituimmista hajautetuista pörsseistä, on avoimen lähdekoodin eli sen koodi on julkisesti tarkastettavissa. Kryptovaluuttayhteisö voi nopeasti havaita kaikki tilausten täsmäysprosessissa löydetyt haavoittuvuudet ja lopulta korjata.

Hajautetut vaihtopalkkiot

Keskitetyt yksiköt, mukaan lukien Coinbasen ja Krakenin kaltaiset, on rakennettu yritykseksi, jonka tavoitteena on tuottaa voittoa.

He saavuttavat tämän perimällä maksuja melkein kaikissa kaupankäynnin vaiheissa, mukaan lukien fiat-talletukset, krypto-valuutan nostot ja tekemällä osto- / myyntitilauksia. Vaikka satunnaiset sijoittajat saattavat olla tietämättömiä näistä maksuista, 1 prosentin voitonlasku voi olla merkittävä usein kauppiaille.

Hajautetut pörssit tekevät kuitenkin kaupankäyntimaksujen pitämisen mahdollisimman lähellä nollaa. Esimerkiksi Uniswap julistaa sen "toimivan yleishyödykkeenä" eikä peri alustamaksua.

Hajautettu Exchange-tietosuoja

Kuten kaikki rahoituslaitokset, keskitetyn pörssin on lain mukaan noudatettava paikallisia lakeja ja määräyksiä. Siksi vaihto edellyttää yleensä, että lähetät henkilökohtaisia ​​ja verotukseen liittyviä asiakirjoja tilin rekisteröimiseksi.

Näiden tietojen kerääminen on pakollista tuntea asiakastasi (KYC) ja rahanpesun torjuntaa (AML) koskevissa laeissa.

Onneksi hajautetut keskukset on eristetty KYC / AML-vaatimusten vaatimuksista. DEX: ää voi käyttää ja käyttää kuka tahansa, jolla on Internet-yhteys, kaikkialla maailmassa. Keskusviranomaisen tai -yksikön puuttuminen tarkoittaa, että hallituksilla ei ole mitään keinoa pakottaa hajautettua vaihtoa hyväksymään käyttäjien tunnistamistoimenpiteitä.

Hajautetut vaihdot: mitkä ovat haittapuolet?

Hajautetut vaihdot tarjoavat ennennäkemättömän vapauden ja joustavuuden verrattuna perinteisiin vaihtoihin.

Muutama tekijä voi kuitenkin rajoittaa niiden käyttöönottoa ja houkutella laajaa joukkoa käyttäjiä. Tärkein heistä on likviditeetin puute useimmissa suurimmissa DEX-alustoissa.

Koska jokainen kauppa on vertaisverkkoa, pörssissä ei välttämättä ole tarpeeksi käyttäjiä, jotka haluavat käydä kauppaa valitsemallasi omaisuudella tai hintaan, jolla haluat käydä kauppaa. Keskitettyjen alustojen yhteydessä tämä on harvoin ongelma, koska likviditeetin maksaa pörssin omistaja.

Hidas kaupan toimitusaika voi myös olla potentiaalinen negatiivinen hajautetulle vaihdolle joidenkin kauppiaiden silmissä. Koska kaupat ovat vertaisverkkoa, voi kestää helposti useita minuutteja, ennen kuin siirrot viimeistellään ja näkyvät lohkoketjussa.

Hajautetut kryptovaluuttapörssit ovat tulevaisuutta

Ajan myötä cryptocurrency- ja Decentralized Finance -tilojen innovaatiot kuitenkin todennäköisesti lieventävät näitä ongelmia. Siihen asti DEX-alustat voivat jo tarjota mielekkäitä yksityisyyden ja tietoturvaetuja samalla, kun niitä käytetään salakirjoituksen kauppaan.

Kuinka luin NFT-taiteen ja mitä tapahtui seuraavaksi

NFT-taiteen luominen näyttää jännittävältä mahdollisuudelta, mutta voiko se todella tuottaa odotettua tuottoa?

Lue seuraava

Kirjailijasta