Kryptovaluuttojen yleistyessä valtavirtaan, yhä useammat sijoittajat käyttävät niitä salkkujensa monipuolistamiseen. Silti kryptovaluuttojen suuri volatiliteetti on saanut monet sijoittajat skeptisiksi, elleivät pelkäämään kovalla työllä ansaittujen rahojensa sijoittamista.
Anna krypto-ETN: t, pörssilistattu tuote, jota on käytetty perinteisessä rahoitusmaailmassa vuosia. Nyt he tarjoavat sijoittajille ainutlaatuisen mahdollisuuden sijoittaa epäsuorasti kryptovaluuttoihin ilman, että kryptovaluuttojen oppimiskäyrää skaalataan.
Mitä siis krypto-ETN: t tarkalleen ovat, mitkä ovat niiden edut ja riskit, ja onko hyviä ETN-esimerkkejä?
Mikä on kryptovaluutta ETN?
Cryptocurrency Exchange-Traded Notes (ETN) ovat rahoitustuotteita, jotka seuraavat tietyn kryptovaluutan, kuten Bitcoinin, Ethereumin tai Solanan, hintaa. ETN: n liikkeeseenlaskija, joka on yleensä rahoituslaitos, lupaa maksaa sijoittajalle taustalla olevan kryptovaluutan tuoton vähennettynä palkkioilla ja muilla kuluilla.
Rahoituslaitoksen ei tarvitse ostaa taustalla olevaa kryptovaluuttaa. Sen sijaan he voivat sijoittaa sen mihin tahansa, kunhan sijoitusjakson lopussa he maksavat sijoittajalle ennakkokoron, joka vastaa rahaston saavuttamaa tuottoa kryptovaluutta.
Sillä välin sijoittajat voivat käydä kauppaa ETN: illä ETN-pörssissä, aivan kuten he tekisivät kryptovaluutoilla tai osakkeilla. Tämän järjestelmän avulla kuka tahansa voi sijoittaa kryptovaluuttamarkkinoille ostamatta välttämättä kryptovaluutta.
Mitä eroa on kryptovaluutta-ETN: n ja ETF: n välillä?
ETN: t ja ETF-rahastot (Exchange-traded Funds) niillä on läheinen suhde, joka perustuu niiden samankaltaisuuteen sijoitusrahastojen kanssa, ja lisäetuna on kaupankäynti. Yksi asia kuitenkin erottaa heidät.
Vaikka ETN: t ovat vain verovelvoite liikkeeseenlaskijalle, ETF: illä on taustalla olevat kryptovaluutat ja niiden kehittämiseen osallistuvat yritykset. Näin ollen ETN tarjoaa altistuksen taustalla olevan kryptovaluutan tuotolle, kun taas ETF tarjoaa altistuksen taustalla olevan kryptovaluutan kehitykselle.
Mitä etuja kryptovaluutta-ETN: llä on?
Cryptocurrency Exchange-traded -setelit (ETN) tarjoavat useita etuja, mukaan lukien:
- Sopivuus:ETN: t tarjoavat yksinkertaisen tavan sijoittaa kryptovaluuttaan ostamatta. Siksi sinun ei tarvitse luoda lompakkoa, hallita yksityisiä avaimiasi tai huolehtia digitaalisten resurssien turvallisuudesta.
- Esteettömyys: ETN: t ovat julkisen kaupankäynnin kohteena, ja niitä voidaan helposti ostaa ja myydä välitystilin kautta. Sinun ei tarvitse hallita kryptovaluuttojen laajuutta ja toimintaa, etkä tarvitse teknistä asiantuntemusta ja resursseja sijoittaaksesi.
- Monipuolistaminen: ETN: t tarjoavat altistumisen tietyille indekseille yksinkertaisesti lupaamalla maksaa indeksin tuoton sen sijaan, että sijoittaisivat kryptovaluuttaan. Näin sijoittajat voivat hajauttaa salkkujaan ja päästä uusiin omaisuusluokkiin.
- Vähentynyt seurantavirhe: Koska ETN: n tuotto täydentää taustalla olevan kryptovaluutan tuottoa, se tarkoittaa, että saat hyvän vastineen tiettyyn kryptovaluuttaindeksiin, jos se oli sijoitussuunnitelmasi. Tämä on toisin kuin ETF: issä, joissa salkkuja on jatkuvasti tasapainotettava uudelleen vastaamaan indeksiä, mikä voi johtaa virheisiin.
- Veroedut: Ihannetapauksessa kryptovaluuttoja verotetaan omaisuutena, ja kryptoomaisuuden ostamisesta, myymisestä tai siirtämisestä saatuja voittoja verotetaan. ETN: t ovat erilaisia; niitä verotetaan pääomatuloina, mikä johtaa alhaisempiin verolaskuihin. Lisäksi joillakin lainkäyttöalueilla tämäntyyppinen pitkän aikavälin myyntivoittovero on yleensä pienempi kuin lyhyen aikavälin myyntivoittovero, joka maksetaan kaikista maksetuista koroista.
Mitkä ovat kryptovaluutta-ETN: n riskit?
Vaikka ETN: t näyttävät helpolta sijoitusvaihtoehdolta, ne eivät ole riskittömiä. Ne sisältävät:
- Oletusasetus: Aina on olemassa riski, että rahoituslaitos tai liikkeeseenlaskija ei voi maksaa takaisin sijoittajalle tuottoa tai edes pääomaa, vaikka ne ovat vakiintuneita. Salausmarkkinoiden epävakaus ja liikkeeseenlaskijan luottoriski voivat aiheuttaa maksuhäiriöitä, jotka voivat johtaa tappioihin.
- Ei vaatimuksia kohde-etuuksiin: Useimmissa tapauksissa ETN-rahastoihin sijoittaminen on kuin vakuudettoman joukkovelkakirjalainan ostamista. Sijoituksesi takana ei ole omaisuutta. Luotat vain liikkeeseenlaskijan luottokelpoisuuteen. Vakuudellinen ETN olisi viisaampi vaihtoehto.
- Likviditeetti: Vaikka ETN: llä käydään julkista kauppaa, useimmilla niistä ei ole suuria kaupankäyntimääriä. Tästä syystä ETN: n myyminen toiselle kauppiaalle voi olla vaikeaa alhaisten kaupankäyntimäärien tai muiden markkinaolosuhteiden aikana.
Ovatko kryptovaluutat ETN: t riskialttiimpia kuin ETF: t?
Vaikka kryptovaluuttojen ETN: t ja ETF: t sisältävät markkinariskejä, markkinoiden muutokset vaikuttavat sinuun ETN: iin liittyy ylimääräinen luottoriski siitä, että liikkeeseenlaskija ei pysty maksamaan takaisinmaksuaan velvoitteet. Tästä syystä ETN-rahastoja pidetään riskialttiimpana kuin ETF: itä. Yleinen riskitaso riippuu kuitenkin tietystä tuotteesta, kohde-etuuksista, sijoituskäytännöistä ja markkinointiehdoista.
5 parasta kryptovaluutta-ETN: ää
Kryptovaluuttasijoitusyritykset voivat luoda niin monta ETN-tuotetta kuin haluavat mistä tahansa markkinoilla olevista kryptovaluutoista. Mutta tässä on viisi parasta Bitcoin ETN: ää.
Tämän Bitcoin ETN: n on myöntänyt VanEck, kansainvälinen sijoituspäällikkö, joka perustettiin vuonna 1955 tarjoamaan sijoitusvaihtoehtoja. Se tarjoaa 100 % vakuudellisen ETN: n, joka perustuu MVIS Cryptocompare Bitcoin VWAP Close -indeksiin ja seuraa tarkasti Bitcoinin hintaa. Se on saatavilla
kaupankäyntiin toissijaisissa pörsseissä, kuten XETRA, SIX ja Euronext. Muita saatavilla olevia VanEck ETN: itä ovat Ethereum, Solana, TRON ja Avalanche.
ETC Group on saksalainen kryptosijoitusyritys, joka tarjoaa ETC Group Physical Bitcoinia, ETF: n ja ETN: n välistä fuusiota, jonka takana on vakuudellinen vakuutuslaina. ETC Group Bitcoin ETN lasketaan liikkeeseen Saksassa Saksan hallituksen valvonnassa ja se on listattu Yhdysvaltain dollareissa ja kaupankäynnin kohteeksi Aquis Exchange UK, Deutsche Börse XETRA, Euronext Amsterdam ja SIX Swiss Vaihto. Muita ETC Groupin tarjoamia ETN: itä ovat Ethereum, Litecoin, Solana, Polygon, XRP, Cardano, Avalanche ja Polkadot.
21Shares, vain kryptovaluuttoja harjoittava sijoituspalveluyritys, tarjoaa yhden suurimmista pörssikaupan kohteena olevien tuotteiden (ETP) kokoelmista. Sen Bitcoin ETN sijoittuu korkealle salkun suorituskyvyn suhteen. Sen tarkoituksena on antaa sijoittajille mahdollisuus hyötyä bitcoinin epävakaudesta, ja sillä voidaan käydä kauppaa maailmanlaajuisesti dollareissa Euronext Amsterdamissa ja SIX Swiss Exchangessa. Muita 21Sharesin tarjoamia kryptovaluutta-ETN: itä ovat Binance BND, Ethereum, Polkadot, Algorand, Solana, Stellar ja XRP.
Coinshares on lontoolainen vuonna 2013 perustettu globaali digitaalisen omaisuuden sijoitusyhtiö. Se perusti ensimmäisen pörssikaupan kohteena olevan bitcoin-tuotteen, Bitcoin Tracker Onen, joka listattiin NASDAQ/OMX: iin Tukholmassa vuonna 2015. Coinsharesilla on pitkä kokemus säännellyistä sijoituksista digitaaliseen omaisuuteen, ja niiden ETP: t ovat fyysisesti tuetut. Yhdysvaltain kansalaiset voivat käydä kauppaa ETN: illä minkä tahansa sen 25 listatun välittäjän kautta. Muita Coinsharesin tarjoamia krypto-ETN: itä ovat muun muassa Ethereum, Litecoin, XRP, Polkadot, Tezos, Solana ja Chainlink.
WisdomTree on New Yorkissa toimiva ETP: n sponsori ja omaisuudenhoitaja. Se tarjoaa Wisdom Tree Bitcoin ETP -tuotteen, jonka fyysisesti takaa Bitcoin, jonka perusvaluutta on USD Euronextissä, SIX: ssä, XETRAssa ja Frankfurtin pörssissä. Passimaiden sijoittajat voivat sijoittaa suoraan tuotteeseen, kun taas muiden on käytettävä välittäjää, kuten pankkia. Muita WisdomTreen tarjoamia ETN-verkkoja ovat Ethereum, Cardano, Polkadot ja Solana.
Pitäisikö sinun sijoittaa kryptoon ETN: n avulla?
Suhteellisen uuden hajautetun rahoitusteknologian ja vanhan rahoitusmarkkinakonseptin yhdistämisenä ETN: t tarjoavat sinulle ainutlaatuisen mahdollisuuden käydä kauppaa kryptoilla.
On kuitenkin tärkeää harkita huolellisesti riskit ennen sijoittamista kryptovaluutta-ETN: iin. Kuten kaikissa sijoituksissa, tutki ja kysy neuvoa taloudelliselta neuvonantajalta ennen kuin teet suuria investointeja päätökset.
