Kuinka voit välttää kryptoponzi- ja pyramidijärjestelmiä?

Bitcoinin (BTC) lanseerauksen jälkeen vuonna 2009 kryptovaluutat ovat kasvaneet huomattavasti ja massat ovat ottaneet ne käyttöön. Digitaalisen omaisuuden nousu on kuitenkin johtanut erilaisiin huijauksiin, kuten Ponzi- ja pyramidihuijauksiin.

Näiden huijausten yksinkertainen tavoite on huijata sinua ja muita hyväuskoisia kryptosijoittajia. Mitä ovat kryptoponzi- ja pyramidihuijaukset, ja kuinka voit välttää ne?

Ponzi- ja pyramidijärjestelmien ymmärtäminen kryptoteollisuudessa

Crypto Ponzi ja pyramidihuijaukset sisältävät haitallisia toimijoita, jotka houkuttelevat ja huijaavat hyväuskoisia sijoittajia, jotka haluavat ansaita voittoa. Erilaisista toimintatavoistaan ​​huolimatta molemmat huijaukset lupaavat valtavia tuloja oletetuista laillisista rahoitustoimista, mutta osallistuvat sijoittajat päätyvät yleensä valtaviin tappioihin.

Mikä on Crypto Ponzi -järjestelmä?

Krypto-Ponzi-järjestelmissä pahantahtoiset toimijat etsivät uusia sijoittajia ja lupaavat heille massiivisia sijoitetun pääoman tuottoa (ROI). Nämä huijarit mainostavat erilaisia ​​sijoitussuunnitelmia, kuten panostamista, automatisoitu kryptokauppa, tai krypto arbitraasikauppa mutta itse asiassa maksavat varhaisille sijoittajille käyttämällä uusien sijoittajien varoja.

Krypto-Ponzi-järjestelmän järjestäjä voi kutsua sijoittajia ostamaan uuden tunnuksen, esimerkiksi "XYZ", tai lainaamaan olemassa olevia tokeneita, ehkä BTC: tä. Nämä petolliset järjestäjät lupaisivat todennäköisesti massiivisen koron väittäen, että he tuottaisivat tuloja sijoittaessaan tai sitoessaan omaisuuttasi. Ne yleensä hyödyntävät nykyisiä trendejä, joten jos kryptovaluuttapanosta on trendissä, he lupaavat panostaa omaisuutesi erityisen tuottoisasti.

Jos sijoitat aikaisin, saatat saada maksun ja pitää järjestelmää laillisena. Tämä kaikki on temppua huijauksen luomiseksi. Yleensä useimmat osallistujat liittyivät myöhemmin, sijoittaen varansa ja toivoen massiivisia voittoja. Mutta huomattavien omaisuussitoumusten jälkeen suunnittelijat veivät pois kaikki kryptovarat ja pakenevat.

Ponzi-järjestelmät voivat myös romahtaa, jos uusia sijoittajia ei ole. Koska sisäänvirtaa ei ole, sijoittajille ei ole mahdollista tuottaa tuottoa. Tässä vaiheessa juonittelijat ottaisivat sen, mikä on saatavilla, ja nappasivat.

Esimerkki Crypto Ponzi -järjestelmistä

Termi "Ponzi-järjestelmät" kehitettiin Charles Ponzin johdosta, joka lupasi sijoittajille 50 prosentin ROI: n väitetystä kansainvälisestä postikupongisijoituksesta. Ponzi maksoi aiemmille sijoittajille uusien sijoittajien varoilla ja pakeni kerättyään tyydyttävän summan rahaa.

Vastaavasti vuonna 2013 Trendon T. Shavers ja hänen yrityksensä Bitcoin Savings and Trust (BTCST) lupasivat sijoittajille noin 7 prosentin viikoittaisen koron Bitcoin-markkinoiden arbitraasikaupankäynnin perusteella. BTCST ei kuitenkaan myynyt tai ostanut Bitcoinia. Latauksen jälkeen Shavers ja hänen yrityksensä, Securities and Exchange Commission (SEC) kertoi tehneensä yli 164 000 dollarin nettovoiton.

Sittemmin on paljastettu useita krypto-Ponzi-järjestelmiä, mukaan lukien Bitconnect, Regalcoin ja Mining Max. Näitä järjestelmiä on esiintynyt eri muodoissa – väärennetyt kryptokaupankäyntialustat, panospalvelut, lainaratkaisut, pilvikaivospalvelutja kauppabotit. Lopulta ne johtivat sijoittajien varojen menettämiseen.

Mikä on kryptopyramidijärjestelmä?

Kryptopyramidipelissä ensimmäinen huijari rekrytoi muita sijoittajia, jotka rekrytoivat lisää sijoittajia ja niin edelleen ja niin edelleen. Ensi näkemältä, tämä järjestelmä näyttää Multi-Level Marketing (MLM) -kampanjalta, jossa myyntiä ohjataan ihmisten, ryhmien ja yritysten verkoston kautta. Toisin kuin MLM, kryptopyramidipelit eivät kuitenkaan tarjoa laillisia tuotteita.

Kuten krypto-Ponzi-järjestelmät, pyramidin huipulla olevat ansaitsevat enemmän rahaa, ja alimpana olevat menettävät rahaa. Jos kryptosijoittajat kutsuvat lisää osallistujia, he voivat ansaita enemmän, kun rahat siirtyvät alhaalta ylös.

Krypto-Ponzi-järjestelmissä huijarit tarjoavat sijoitusmahdollisuuden, kuten oikeuden ostaa digitaalinen omaisuus ja myydä se korkeampaan hintaan. Ja jokaisen sijoittajan on maksettava rekrytoijalleen mahdollisuudesta ansaita tämä oikeus. Sitten rekrytoija maksaa tietyn osan maksusta pyramidin korkeammalla tasolla oleville.

Esimerkkejä kryptovaluuttapyramidijärjestelmistä

Joulukuussa 2022, Oikeusministeriö ilmoitti, että Karl Greenwood, yksi OneCoinin perustajista, oli myöntänyt syyllisyytensä petokseen ja rahanpesuun tarjottuaan miljardin dollarin kryptovaluuttapyramidipelin. Greenwood ja Ruja Ignatova lanseerasivat OneCoinin vuonna 2014 tarjoten ONECOINia, vilpillistä kryptoomaisuutta, maailmanlaajuisen MLM-verkoston kautta.

Huijarit väittivät, että väärennetty merkki olisi seuraava iso asia, luultavasti Bitcoinin tuhoaminen. Ja tämä johti siihen, että monet sijoittajat rekrytoivat yhä enemmän osallistujia, kunnes yli 4 miljardia dollaria oli sijoitettu. Greenwood ja Ignatova manipuloivat väärennetyn salauspörssin väärennetyn tokenin hintaa 0,5 eurosta yli 29 euroon, mikä houkutteli hyväuskoisia sijoittajia vuoteen 2017 asti.

10 yleistä merkkiä kryptoponzista ja pyramidijärjestelmistä

Vaikka krypto-Ponzi-järjestelmät vaativat investointeja digitaalisiin omaisuuseriin, kryptopyramidipelit vaativat maksun, digitaalisen omaisuuden ostamisen ja muiden sijoittajien rekrytoinnin. Tässä on muita merkkejä Ponzi- ja pyramidipeleistä kryptoteollisuudessa:

1. Huolimatta epävakaat kryptomarkkinat, nämä huijaukset lupaavat yleensä erittäin korkeita ja yhdenmukaisia ​​ROI: ta.
2. Joskus kryptoponzi- ja pyramidipelit väittävät aiheuttavansa vain vähän tai ei ollenkaan riskiä sijoittajille.
3. Jos kryptoprojektin tiimin jäsenet ovat nimettömiä, kyseessä voi olla huijausprojekti.
4. Kun kryptoyritykset käyttävät valtavia, yksityiskohtaisia ​​ja näyttäviä markkinointikampanjoita, ne todennäköisesti edistävät huijausprojektia.
5. Crypto Ponzi- ja pyramidihuijauksia tarjoavat suurelta osin lisensoimattomat, rekisteröimättömät ja sääntelemättömät yritykset.
6. Yleensä näitä järjestelmiä tarjoavilla yrityksillä on monimutkaiset palkkiot, palkkiot ja sijoitusrakenteet.
7. Näillä organisaatioilla on myös rajoitetusti tai ei ollenkaan dokumentaatiota – ei esityksiä tai etenemissuunnitelmia.
8. Toinen yleinen merkki on, että investointivaatimuksia ei ole; Kaikki saavat yleensä sijoittaa ja ansaita kryptoponzi- ja pyramidipeleihin.
9. Jos olet sijoittanut huijausprojektiin, saatat huomata, että et voi lunastaa sijoituksiasi tai että järjestäjät ehdottavat jatkuvasti, että siirrät sijoituksesi.
10. Saatat myös huomata virheitä tiliotteissa tai maksulaskelmissa sijoitusasiakirjoja tarkastellessasi.

Kuinka välttää kryptoponzi- ja pyramidijärjestelmiä

Huolimatta kryptoponzi- ja pyramidipelien kasvavasta näkyvyydestä, ne jatkavat kasvuaan. Sinun vastuullasi on suojautua näiltä huijauksilta. Tässä on muutamia ohjeita, joita voit käyttää välttääksesi uhriksi joutumisen:

• Ennen kuin sijoitat mihin tahansa kryptosijoitukseen, tee oma tutkimus. Tarkista tiedotteet, tarkistetut uutislähteet, sijoittajien arviot ja hankkeisiin liittyvät yhteydet.
• Varmista vastuullisuus vahvistamalla jokaisen kryptoprojektin takana olevat kasvot tai tiimi ennen osallistumista. Voit myös tarkistaa tiimiä ympäröivän julkisen mielipiteen – jos se on suotuisa.
• Tarkkaile lisenssejä, sertifikaatteja ja sidoksia. Varmista, että jokainen salausorganisaatio, jonka kanssa asioit, noudattaa asiaankuuluvia sääntelyohjeita. Jos se on a hajautettu rahoitus (DeFi) tarkastaa riippumattomat auditoinnit ja muut asiaankuuluvat sertifikaatit.
• Älä heiluta lupauksin massiivisista tuotoista. Kryptomarkkinat ovat edelleen epävakaat ja jokaiseen sijoitukseen liittyy riskejä.
• Ole valpas, jos saat tiedon kryptoprojektista ei-toivottujen tarjousten ja viestien kautta. Se voi tarkoittaa, että organisaatio on käyttänyt valtavia markkinointikampanjoita houkutellakseen hyväuskoisia sijoittajia.
• Älä koskaan sijoita enempää kuin mitä kestät menettää. Jokaisella viisaalla kryptosijoittajalla on sijoitusstrategia. Älä sijoita enemmän "varmien" tuottolupausten takia.

Mitä tehdä Crypto Ponzi- ja pyramidijärjestelmien uhriksi joutumisen jälkeen

Jos olet onnekas, voit nostaa osan sijoituksestasi ennen kuin järjestelmä purkautuu. Kun olet saanut omaisuutesi takaisin tai vaikka et voi saada niitä takaisin, sinun tulee ilmoittaa huijauksesta paikalliselle valvontaviranomaiselle virastot, valtion arvopaperialan sääntelyviranomainen, SEC, Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) tai Federal Trade komissio (FTC).

Voit myös kouluttaa muita sijoittajia kryptoponzista ja pyramidipeleistä, joten poikkeukselliset väärennetyt tuotot eivät johda heitä harhaan.