Mitä on kryptoverotappioiden kerääminen ja miten se toimii?

Kryptokauppa voi olla tuskallinen prosessi. Voitot ovat hyviä, mutta tappiot voivat nopeasti kasautua niin epävakaassa kaupankäyntiympäristössä. On kuitenkin olemassa tapoja, joilla voit vähentää näiden tappioiden vaikutusta, ja juuri silloin verotappioiden kerääminen tulee esiin.

Tutustutaanpa nopeasti siihen, mitä kryptoverotappioiden kerääminen on, miten se toimii ja sen haittoihin.

Mitä on kryptoverotappioiden kerääminen?

Kryptoverotappioiden kerääminen on strategia, jossa myyt kryptoomaisuutesi alennetulla arvolla tappiolla verovuoden lopussa vähentääksesi verorasitustasi. Tämä lähestymistapa auttaa sinua maksimoimaan tuottosi vähentämällä verovelvollisuuttasi.

Kuinka kryptoverotappioiden kerääminen toimii?

Kun hyödyt kryptoomaisuutesi myynnistä, ne ovat pääomatuloveron alaisia, mikä tarkoittaa, että sinun on maksettava veroa maassasi vaaditulla tavalla. Jos kuitenkin menetät rahaa kaupoissa (tai vain yleisesti!), voit käyttää sitä kompensoidaksesi osan voitostasi ja pienentääksesi kokonaissummaa, joka sinun on maksettava verona.

Oletetaan, että ostat 5 000 dollarin arvoisen krypton vuoden puolivälissä ja vuoden loppuun mennessä krypton osuus on laskenut 3 000 dollariin, mikä tarkoittaa, että sinulla on 40 % realisoitumaton tappio, joka on $2,000. Jos myyt krypton tappiolla, voit käyttää 2 000 dollaria hyvittääksesi muut verot, jotka olet velkaa kyseiseltä tai seuraavalta verovuodelta. Voit käyttää kryptovaluutoista ottamasi pääomatappiot verojen keräämiseen kryptovaluutoista ja muista varoista, mukaan lukien osakkeet ja kiinteistöt.

Jotkut kryptoverolait sallivat sinun siirtää tappiot yhdeltä verovuodelta korvataksesi voitot seuraavalta verovuodelta. Voit tehdä tämän, jos koet valtavan tappion tai ylittää voittosi verovuonna. Esimerkiksi Yhdysvaltain sisäinen veroviranomainen (IRS) antaa kryptosijoittajille mahdollisuuden siirtää jopa 3 000 dollaria pääomatappioistaan ​​tulevien verovuosien pääomavoittojen kompensoimiseksi.

Oletetaan, että koet kryptovaluuttasijoituksissa tappioita, jotka ylittävät kuluvan verovuoden voittosi. Voit hyödyntää ylimääräiset tappiot siirtämällä ne tulevien myyntivoittojen korvaamiseen. Näin voit vähentää verovelvollisuuttasi ja säästää veroissa tulevaisuudessa.

Saadaksesi kaiken irti kryptoveron tappioiden keräämisestä, sinun on kirjattava sijoitustoimintasi ja tulokset, eli voitot ja tappiot helpottaaksesi verotettavan tulon laskemista ja vähentääksesi virheitä ja epäjohdonmukaisuuksia veroraportoinnissa virasto.

Teemme yhteenvedon siitä, kuinka kryptoverotappioiden kerääminen toimii seuraavilla vaiheilla, jotta voit ymmärtää sen paremmin.

1. Tunnista arvonsa menettänyt kryptovaluutta. Saat tämän vertaamalla niistä maksamaasi hintaa niiden nykyiseen arvoon.
2. Myy ne tajutaksesi tappion. Sinun on myytävä omaisuus ennen verovuoden päättymistä, jotta voit saada saman vuoden tappiot.
3. Voit vähentää myyntivoittojesi verovelvollisuutta käyttämällä näiden omaisuuserien myynnistä aiheutuvia tappioita muiden sijoitusten tuottamien myyntivoittojen kompensoimiseen.
4. Jos kannattamattoman kryptoomaisuuden myynnistä syntyvät tappiot ovat suuremmat kuin realisoitunut pääomavoitto, voit pidentää pääomatappiota kompensoidaksesi seuraavan vuoden voiton. Tätä koskevat maasi tai lainkäyttöalueesi verosäännökset hyväksyvät erityiset rajoitukset.

4 kryptoverotappioiden keräämisen haitat

Alla on joitain kryptoverotappioiden keräämisen haittoja.

1. Markkinoiden volatiliteetti

Kryptomarkkinoiden epävakaus voi vaikuttaa sinuun kahdella tavalla, kun keräät kryptoveron menetyksiä. Ensinnäkin krypton hinnat vaihtelevat nopeasti, mikä tekee voittojen ja tappioiden laskemisen vaikeaksi. Nopea hintakehitys voi johtaa virheellisiin laskelmiin, mikä lisää virheiden mahdollisuuksia. Lisäksi krypto-omaisuuden myyminen tappiolla saa sinut paitsi kaikista merkittävistä hinnankorotuksista, jotka voivat tapahtua pian sen jälkeen.

2. Monimutkainen prosessi

Kryptoverotappioiden kerääminen voi olla monimutkaista, varsinkin jos joudut laskemaan useiden kryptovaluuttojen arvon tai et ole tietoinen maasi kryptosijoitusten verovaikutuksista. Lisäksi voi olla vaikeaa seurata tarvittavia tietueita ja laskea luvut tarpeen mukaan.

Jos et pysty laskemaan kryptoverojasi itse, saatat joutua hakemaan apua asiantuntijalta tai hankkimaan luotettava ohjelmisto, joka tallentaa veroja. Valitettavasti, vaikka nämä vaihtoehdot helpottavat verojen laskemista, ne saattavat myös vaatia sinua maksamaan joitain lisämaksuja, mikä vähentää koko prosessin kokonaishyötyä.

3. Kryptovaluuttamääräysten muuttaminen

Kryptovaluutat ovat vielä uusia, ja säännökset ovat suurelta osin epäselviä ja muuttuvat jatkuvasti. Siksi saatat tarvita apua pysyäksesi ajan tasalla maasi tai lainkäyttöalueesi uusimpien verolakien kanssa.

4. Pesumyyntisääntö

Yleensä pesumyyntisäännöt estävät sijoittajia vaatimasta omaisuuden myynnistä aiheutuvia tappioita, jos he ostavat saman tai samanlaisen omaisuuden 30 päivän sisällä ennen ja jälkeen sen myynnin. Pesumyyntisäännöt vaihtelevat hieman maittain, ja sinun on ehkä ymmärrettävä, miten pesumyyntisääntö maassasi toimii, jotta tiedät, kuinka verohäviön keräysprosessi suoritetaan parhaiten. Nämä säännöt voivat vaikuttaa kryptoverojen menetysstrategiasi tehokkuuteen.

Sinun on ehkä otettava yhteyttä veroalan ammattilaisiin

Kryptovaluuttamääräykset, mukaan lukien verolait, vaihtelevat maittain. Eri maissa ja lainkäyttöalueilla on omat verolainsäädäntönsä. Esimerkiksi Yhdysvaltain IRS luokittelee krypton omaisuuseräksi, kuten osakkeet ja muut pääomavarat. Lisäksi kryptosta saatua summaa verotetaan eri ehtojen mukaan, kuten kuinka kauan olet sitä hallussa, miten sait sen ja veroluokkasi.

Joillakin mailla ei ole edes selkeitä kryptoverotusta koskevia ohjeita, ja sinun voi olla vaikeaa ymmärtää, miten ne toimivat ja tekijöitä, jotka on otettava huomioon niitä laskettaessa, koska ne eivät ole suoraviivaista. Näistä syistä saatat tarvita veroammattilaisen palvelun hoitaaksesi verotukseen liittyviä asioita tehokkaasti.