Mikä on kryptoportfolion tasapainottaminen ja miten se tehdään?

Kryptosijoittajana sinulla on todennäköisesti salkussasi monipuolista digitaalista omaisuutta, mukaan lukien korkeariskiset ja matalariskiset kryptot. Yleinen nyrkkisääntö on allokoida suurempi osa salkusta matalariskisiin omaisuuseriin ja pienempi osa korkeariskisiin omaisuuseriin. Kryptomarkkinoiden juoksevan luonteen vuoksi sijoituskohteet muuttuvat kuitenkin usein.

Tämän seurauksena sinun on tasapainotettava kryptoportfoliosi uudelleen usein. Mutta mitä salkkusi tasapainottaminen tarkoittaa, ja miten sinun pitäisi toimia?

Mitä on kryptoportfolion tasapainottaminen?

Kryptosalkkusi tasapainottaminen edellyttää omaisuuserojesi uudelleenjakamista – ostamista ja myymistä – niiden palauttamiseksi alkuperäiseen painotukseensa.

Oletetaan, että luot portfolion, jossa on 50 % BTC ja 10 % ETH, ADA, DOGE, MATIC ja DOT. Hintavaihteluiden vuoksi DOGE: sta voi tulla ADA: ta arvokkaampi, ja allokaatiosta tulee 15 % ja 5 %. Tasapainotuksella myyt DOGEn ja ostat ADA: n säilyttääksesi alkuperäiset varat – 10 % kumpikin.

Voit tasapainottaa kryptosalkkusi uudelleen vain, jos sinulla on useita digitaalisia omaisuuseriä. Vaikka jokainen krypto on hinnoiteltu eri tavalla, annat kullekin omaisuudelle prosenttiosuudet, jotka lasketaan fiat-valuutan perusteella. Jos sinulla on esimerkiksi 100 dollaria ja haluat luoda salkun käyttämällä aiemmin mainittuja allokaatioita, sinulla on BTC arvoltaan 50 dollaria ja ETH, ADA, DOGE, MATIC ja DOT kukin 10 dollaria.

Kuten kryptomarkkinat vaihtelevat, nämä varat olisivat enemmän tai vähemmän arvoisia dollareissa. Tasapainotuksella myyt pois ne, jotka ovat arvokkaampia kuin niiden pitäisi, ja ostat vähemmän arvokkaita, kunnes saat takaisin alkuperäisen allokaatiosi.

Muista, että sijoituksesi arvo muuttuu alkuperäisestä 100 dollarista. Tämä tarkoittaa, että sinun on muutettava kaikki omaisuutesi perusvaluuttaan saadaksesi uuden arvon, joka voi olla 90 dollaria, 150 dollaria tai mitä tahansa muuta. Sitten tasapainottaisit tämän uuden arvon perusteella: Jos 150 dollaria, sinulla olisi BTC arvoltaan 75 dollaria ja muita tokeneita 15 dollarin arvoinen.

Salkun tasapainottamisen avulla voit ylläpitää sijoitusallokaatiota ja riski-tuottosuhdettasi epävakaista kryptomarkkinoista huolimatta. Tämä auttaa sinua vähentämään suunnittelemattomia riskejä, kuten sijoittamaan enemmän korkeariskisiin kryptovaroihin. Kryptosalkun tasapainottaminen on kuitenkin pitkäaikainen kryptokaupankäyntistrategia, joten et hyödy heti.

2 huomioon otettavaa tekijää ennen kuin tasapainotat kryptoportfoliosi

Vaikka kryptoportfoliosi tasapainottaminen on hieno idea, muutamat yksityiskohdat vaikuttavat siihen, miten ja milloin se kannattaa tehdä.

1. Markkinatrendit ja -olosuhteet

Päätöksesi tasapainottaa uudelleen pitäisi perustua tuleviin odotuksiin kryptomarkkinoista. Joskus yksi omaisuus on jatkuvasti parempi kuin kaikki muut, ja sinun on myytävä se ostaaksesi heikosti toimivia edulliseen hintaan. Muina aikoina matalariskiset omaisuuserät voivat jäädä täyteen, ja tehokkaan "riskillisen" omaisuuden myyminen niiden ostamiseksi johtaisi valtaviin tappioihin.

Tavallisesti kauppiaat varastoivat suuremman markkina-arvon omaavia kryptoja, kuten BTC ja ETH, vähentääkseen volatiliteettia ja minimoikseen riskin. Sinun on kuitenkin tasapainotettava salkkusi uudelleen useammin, jos sinulla on enemmän keskipitkän ja matalan markkina-arvon kolikoita. Tämä johtuu siitä, että heidän arvonsa ovat paljon alttiimpia muutoksille.

2. Sijoitustavoitteet ja riskinsietokyky

Sinun ei ehkä tarvitse tasapainottaa kryptosalkkuasi usein, jos sinulla on pitkän aikavälin näkemys. Tämä johtuu siitä, että kryptomarkkinat ovat edelleen epävakaat, ja digitaalisen omaisuuden ostamisesta ja myymisestä aiheutuu maksuja ja veroja, jotka voivat kumota voittosi.

Sijoitustavoitteesi ja riskinsietokykysi määräävät myös tasapainotusstrategiasi. Voit esimerkiksi tasapainottaa uudelleen, jos allokaatio ylittää tietyn kynnyksen ennalta määrättyjen ajanjaksojen sijaan, jos sinulla on alhainen riskitoleranssi.

Kuinka tasapainotat kryptoportfoliosi

Jos haluat tasapainottaa kryptosalkkusi, noudata näitä helppoja ohjeita.

1. Määritä portfoliosi tämänhetkinen varojen allokaatio

Ihanteellisen omaisuusallokaatiosi (esim. 25 %, 25 %, 25 % ja 25 %) lisäksi sinun on tiedettävä digitaalisten varojen nykyinen allokaatio ennen kuin tasapainotat salkkusi uudelleen. Tämä sisältää jonkin verran matematiikkaa; sinun on muunnettava omaisuutesi perusvaluuttaan (esim. Yhdysvaltain dollariin), laskettava yhteen salkkusi arvo ja määritettävä allokaatiot ja sijoituksesi kokonaisarvo.

Voit kuitenkin ohittaa tämän vaiheen, jos käytät automaattista tasapainotustyökalua (lisää tästä myöhemmin).

2. Tunnista uudelleen tasapainotettavat kryptovarat

Oletetaan, että haluat kryptosalkun, jossa on 70 % BTC, 20 % ETH, 7 % ADA ja 3 % DOGE. Kaikki neljä omaisuutta on tasapainotettava uudelleen yllä olevien nykyisten allokaatioiden perusteella (92,2 % BTC, 5,8 % ETH, 1 % ADA ja 0,9 DOGE). Sinun on myytävä BTC, kunnes se on 70 % uudesta kokonaissijoituksestasi, ja ostettava lisää ETH: ta, ADA: ta ja DOGE: ta, kunnes ne saavat takaisin aiotut määrärahat.

Kuten vaiheessa 1, voit luopua tästä osasta automaattisella salaussalkun tasapainotustyökalulla.

3. Valitse tasapainotusstrategia

Yleensä voit ottaa käyttöön kolme tasapainotusstrategiaa.

Ensinnäkin voit käyttää kynnyksen tasapainotusstrategiaa, jossa omaisuuttasi mukautetaan sen jälkeen, kun ne ylittävät tietyn pisteen. Voit esimerkiksi rajoittaa allokaatiomuutokset 15 prosenttiin. Kun omaisuuserän allokaatio ylittää tämän pisteen, joko negatiivisesti tai positiivisesti, tasapainotat uudelleen. Tämä menetelmä on paras, jos sinulla on pitkän aikavälin näkemys etkä halua kuluttaa paljon transaktiomaksuihin.

Toinen strategia, jonka voit toteuttaa, on säännöllinen tai kalenterillinen krypton tasapainottaminen. Tällä menetelmällä määrität säännöllisen tasapainotusaikataulun. Jos tasapainotat uudelleen viikoittain, säädät varat alkuperäisiin allokaatioihisi ennalta määrättyyn aikaan joka viikko. Tämä strategia auttaisi sinua säilyttämään tiukemman otteen kryptoportfoliostasi, varmistaen siten salkun pienemmän ajautuman ja hyvin säädetyn riskisijoituksen.

Vaihtoehtoisesti voit käyttää hybridi-tasapainotusstrategiaa, kalenterin ja kynnyksen yhdistelmää. Tällä menetelmällä säädät salkkuasi aina, kun omaisuus ylittää tietyn pisteen ja aikataulussa.

4. Toteuta strategiasi

Kun olet valinnut salkun tasapainotusstrategian, voit toteuttaa sen manuaalisesti tai automaattisesti.

Manuaalinen lähestymistapa tarkoittaa allokaatioiden laskemista ja vaadittujen kauppojen tekemistä itse. Sinun on suoritettava kaikki vaiheet nopeasti, koska kryptomarkkinat ovat erittäin vaihtelevat. Sinun on myös kirjattava huolellisesti jokainen liiketoimi, jotta voit seurata salkkusi suorituskykyä ja määrittää pääomavoittosi verotusta varten.

Vaihtoehtoisesti voit käyttää salaussalkun tasapainotustyökalua, kuten Katkarapuinen, tehdäksesi laskelmat, tunnistaaksesi tasapainotettavat varat, toteuttaaksesi strategiasi ja kirjataksesi kaikki tapahtumat. Voit yhdistää turvalliset kryptopörssit kuten Coinbase, Binance ja Kraken ja joitakin parhaista kryptovaluuttalompakoista kuten MetaMask ja LedgerLive. Ennen kuin käytät tätä tasapainotustyökalua, kokeile demotiliä selvittääksesi, sopiiko se sinulle parhaiten.

Älä jätä kryptoportfoliaasi epätasapainoon

Kryptovaluuttasalkkusi säätäminen voi auttaa sinua vähentämään riskejä näillä epävakailla markkinoilla. Tarkista sijoitustavoitteesi ja riskinsietokykysi ja määritä paras kryptoportfolion tasapainotusstrategia, jota voit seurata. Pysy sitten siinä.

Ja olet matkalla hallitsemaan digitaalista omaisuuttasi paremmin!

Tämän verkkosivuston tiedot eivät ole taloudellisia neuvoja, sijoitusneuvoja tai kaupankäyntineuvoja, eikä niitä tule pitää sellaisina. MakeUseOf ei neuvo missään kaupankäynti- tai sijoitusasioissa eikä neuvo, että tiettyä kryptovaluuttaa pitäisi ostaa tai myydä. Suorita aina oma due diligence ja kysy sijoitusneuvoja lisensoidulta talousneuvojalta.