Kryptoturvallisuuden pitäminen on tärkeää.
Kryptovaluuttaekosysteemi on valtameri, joka on täynnä useita tärkeitä lyhenteitä, joita et voi unohtaa, ja voi tuntua ylivoimaiselta oppia niitä kaikkia. Kuitenkin kaksi, joita kuulet silloin tällöin ekosysteemissä, ovat AML ja KYC.
Anti-Money Laundering (AML) ja Know Your Customer (KYC) ovat kaksi sääntelyprosessia, jotka pyrkivät estämään talousrikollisuutta ja edistämään kryptoalan läpinäkyvyyttä.
Mutta miten ne eroavat toisistaan?
Mikä on AML kryptossa?
AML tulee sanoista Anti-Money Laundering. AML on sarja toimenpiteitä ja säännöksiä, jotka estävät rikollisia käyttämästä kryptovaluuttoja peittävät laittomasta toiminnasta saadun tuoton, jota kutsutaan rahanpesuksi tai pesu.
Se on prosessi, jossa nämä rikolliset naamioivat rikollisen toiminnan voittoja saadakseen sen näyttämään siltä, että se on peräisin laillisista keinoista. Tällä naamiolla he voivat kuluttaa ja sijoittaa rahaa nostamatta kulmakarvoja. Nimettömyytensä vuoksi krypto vetoaa rikollisiin tapana pestä (pesu) rahaa.
Toimenpiteenä krypton laittoman toiminnan torjumiseksi, hallitukset ottivat käyttöön määräyksiä ja prosessit, jotka vaativat krypto-pörssien ja muiden kryptotransaktioihin osallistuvien yritysten toteuttamaan joitain toimenpiteitä rahanpesun torjumiseksi. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) Yhdysvalloissa, Financial Conduct Authority (FCA) Yhdistyneessä kuningaskunnassa, ja Euroopan unionin rahanpesun selvittelyyksikkö (FIU) ovat hyviä esimerkkejä valtion virastoista, jotka valvovat rahanpesun torjuntaa. määräyksiä.
He panevat täytäntöön säädöksiä, joilla varmistetaan kryptotransaktiota tekevien henkilöiden henkilöllisyys ja seurataan heidän henkilöllisyytensä toiminnasta ja raportoida asiaankuuluvalle epäilyttävästä toiminnasta, joka voi viitata rahanpesuun viranomaiset.
Mikä on KYC kryptossa?
KYC on lyhenne sanoista Know Your Customer, joka viittaa menettelyihin rahoituslaitoksille, jotka ovat mukana kryptovaluuttoja identiteettivarkauksien, petosten ja muun rikollisen toiminnan estämiseksi vahvistamalla identiteetti.
Salauspörssit haluavat varmistaa, että olet juuri se, joka väität olevasi etkä petollinen rikollinen keräämällä henkilötietojasi ja viranomaisten myöntämiä henkilöllisyystodistuksia. Sitten he vahvistavat henkilöllisyytesi vertaamalla antamiasi tietoja julkisiin asiakirjoihin tai suorittamalla taustatarkistuksia.
Kun henkilöllisyytesi on vahvistettu, sinulle myönnetään tietty pääsy heidän palveluihinsa. Lisäksi todiste tuloista tai osoitteesta antaa sinulle rajoittamattoman pääsyn heidän palveluihinsa.
Parhaat kryptopörssit, kuten Binance, Coinbase ja Kraken Suorita tämä prosessi, kun hankit uusia asiakkaita. Itse asiassa a kryptovaihdon ilman KYC: tä pitäisi nostaa punaisia lippuja sen legitimiteetistä. Huomionarvoista on, että KYC-säännökset vaihtelevat maittain ja alueittain. Jotkut alueet voivat olla enemmän tai vähemmän tiukkoja KYC: n suhteen.
Mitkä ovat AML: n ja KYC: n yhtäläisyydet ja erot?
Lähtökohtaisesti AML ja KYC pyrkivät estämään laitonta toimintaa kryptomaailmassa. Mutta kun AML keskittyy erityisesti rahanpesun poistamiseen, KYC keskittyy petosten ja muun laittoman toiminnan estämiseen. Molemmat toimivat käsi kädessä varmistaakseen, että kryptovaluuttaa käytetään laillisesti.
Ymmärtääksesi tämän paremmin, kuvittele AML ja KYC etsiväryhmänä, joka työskentelee lujasti saadakseen kiinni kryptovaluuttamaailman pahikset. AML on kenttäetsivä, joka etsii rahanpesijöitä. Sitä vastoin toimistossa istuva KYC-etsivämme tarkistaa henkilöllisyystodistukset varmistaakseen, että kukaan ei käytä väärennettyjä henkilötietoja ilkeisiin toimiin. Riippumatta siitä, missä he saavat suorittaa tehtävänsä, he ovat voimakas tiimi, joka varmistaa kryptomaailman turvallisuuden.
Yksi tärkein ero, jota emme saa unohtaa korostaa, on niiden täytäntöönpano. AML-määräyksiä valvovat yleensä valtion virastot, kuten Financial Action Task Force (FATF), maailmanlaajuisesti. Toisaalta rahoituslaitosten (esim. kryptovaluuttapörssien tai pankkien) velvollisuus on ottaa käyttöön KYC. Tämä on tärkeä osa riskienhallintakäytäntöjä.
AML ja KYC ovat kolikon kaksi puolta
Rahanpesun torjunta ja Tunne asiakkaasi eroavat laajuudeltaan, mutta ne pyrkivät viime kädessä saavuttamaan yhteisen tavoitteen – talousrikosten estämisen sekä kryptoekosysteemin läpinäkyvyyden ja legitiimiyden edistämisen.