Excel on erinomainen työkalu yrityksesi terveyden ymmärtämiseen. Näin voit käyttää sitä joissakin yleisissä talousanalyysilaskelmissa.

Excel on taloudellinen voimanpesä, joka tekee monimutkaisista laskelmista ja tietojen käsittelystä helppoa. Rahoitusammattilaiset, analyytikot ja yritysten omistajat käyttävät sitä sukeltaakseen syvälle talousanalyysiin helposti.

Joten jos haluat käyttää Exceliä talousanalyysiin, tutustu Excelin tärkeimpiin talouskaavoihin, funktioihin ja analyysiesimerkkeihin.

Excel-laskentataulukon määrittäminen

Aloitamme luomalla esimerkkitietojoukon hypoteettisesta yrityksestä. Voit kopioida tämän tietojoukon seurataksesi esimerkkiämme ja auttaaksesi ymmärtämään talousanalyysiä paremmin Excelin avulla.

Oletetaan, että XYZ Inc. on pieni ohjelmistoyritys, jonka haluamme analysoida. Meillä on vuosien 2021 ja 2022 tiedot, jotka toimivat talousanalyysimme pohjana. Kun ymmärrät nämä käsitteet paremmin, voit toistaa esimerkin tiedoillasi. Jos tietosi eivät kuitenkaan ole tällä hetkellä jäsenneltyjä, sinun kannattaa aloittaa siitä taseen luominen Excelissä.

instagram viewer

Esimerkkitietojoukomme näyttää tältä:

Yhteiset talousanalyysikaavat

Excel tarjoaa laajan valikoiman kaavoja, joiden avulla voit tehdä talousanalyysiä. Tämä sisältää kaiken matemaattisista peruslaskelmista suhteisiin ja prosenttimääriin.

Alla on joitain yleisesti käytettyjä talouskaavoja, joita voit käyttää talousanalyysin tekemiseen Excelissä.

1. Tulo- ja myyntitietojen laskeminen

Tässä ovat kaavat, joilla voit laskea tietojoukkosi myyntitulot ja voittomarginaalit:

  • Myyntivoitto: Tämä on tuotteiden ja palveluiden myynnistä saatu kokonaistulo tai tuotto. Tietojoukkosi kokonaistulot edustavat myyntituloja. Yllä olevassa esimerkissä myyntitulomme vuonna 2021 oli 1 200 000 dollaria.
  • Bruttotuottomarginaali: Tämä on tulot, jotka jäävät myytyjen tavaroiden kustannusten vähentämisen jälkeen. Tämän laskemiseksi seuraa tätä kaavaa: 
    Gross Profit Margin = ((Sales Revenue - COGS) / Sales Revenue) * 100
    Jos katsot esimerkkitietojamme, solun B12 kaavan pitäisi näyttää tältä: 
     =((B2-B3)/B2)*100.
  • Nettovoittomarginaali: Kaikkien kulujen (esimerkiksi toimintakulujen ja verojen) vähentämisen jälkeen jäljelle jäävä tuotto on minkä tahansa yrityksen nettovoittomarginaali. Voit laskea nettovoittomarginaalin käyttämällä seuraavaa kaavaa. 
    Net Profit Margin = (Net Profit / Sales Revenue) * 100
    Tältä kaavan pitäisi näyttää esimerkkitietojoukossamme:

2. Likviditeetin arviointi

Yrityksen maksuvalmiussuhde kuvaa sen kykyä täyttää lyhytaikaiset rahoitusvelvoitteensa. Näitä tietoja käytetään yleensä määritettäessä, onko yrityksellä tarpeeksi likvidejä varoja kattamaan lyhytaikaiset velkansa.

Nämä ovat joitain yleisiä likviditeettisuhdekaavoja, joita käytetään talousanalyysin tekemiseen Excelissä:

  • Nykyinen suhde: Tämä suhdekaava auttaa arvioimaan yrityksen taloudellista vakautta laskemalla sen lyhyen aikavälin likviditeettiä. Voit käyttää kaavaa: 
    Current Ratio = Current Assets / Current Liabilities
    Tietojoukossamme jaamme B7:n arvon B8:lla saavuttaaksemme tämän, ja olemme lisänneet kuvan, joka edustaa tämän osion laskelmia alla.
  • Nopea suhde: Jos haluat jättää varastosi pois vaihto-omaisuudesta (koska sen muuntaminen rahaksi lyhyellä aikavälillä voi olla haastavaa), voit käyttää pikasuhdekaavaa, joka on: 
     Quick Ratio = (Current Assets - Inventory) / Current Liabilities
    Esimerkissämme käytämme tätä kaavaa nopean suhteen saamiseksi: 
    =(B7-B10)/B8

3. Kannattavuuden mittaaminen

Kannattavuusluvut ovat arvokkaita työkaluja mitata, kuinka hyvin yrityksesi voi tuottaa tuloja kuluistaan ​​ja investoinneistaan. Niiden avulla voit nähdä, kuinka tehokkaasti yrityksesi käyttää resurssejaan.

Tässä on joitain yleisiä kannattavuussuhteita, jotka voit luoda Excelillä:

  • Omaisuuden tuotto (ROA): Tämä on yrityksesi kyky tuottaa voittoa varoistaan. Kaava, jolla voit laskea tämän, on: 
    ROA = (Net Income / Total Assets) * 100
    Kuten aiemmin laskettiin, tietojoukkomme nettotulot ja taseen loppusumma ovat 255 000 dollaria ja 850 000 dollaria. Joten käytämme tätä kaavaa laskeaksemme ROA: n: 
    =(B13/B7)*100
  • Oman pääoman tuotto (ROE): Kuten nimestä voi päätellä, tämä suhde kuvaa sitä, kuinka hyvin yrityksesi käyttää oman pääoman tuottoa. Laske tämä käyttämällä kaavaa: 
    ROE = (Net Income / Shareholder's Equity) * 100
    Laskemme tämän mittarin esimerkkitiedoillemme käyttämällä Excel-taulukossamme "(B13 / B9) * 100" alla olevan kuvan mukaisesti:

4. Sijoitusten ja arvostuksen arviointi

Sijoitus- ja arvostusmittarit ovat tärkeitä yritykselle ja osakkeenomistajille. Ne antavat käsityksen yrityksesi yleisestä taloudellisesta tilasta.

Katsotaanpa joitain yleisiä sijoitus- ja arvostussuhteita ja niiden laskemista Microsoft Excelillä.

  • Hinta-tulos-suhde: Tämä kaava (sijoittajien laajalti käyttämä) vertaa yrityksen osakekurssia sen osakekohtaiseen tulokseen (EPS). 
    P/E Ratio = Stock Price / Earnings Per Share (EPS)
  • Hinta/varaus -suhde: P/B-suhde vertaa yrityksen osakekurssia sen osakekohtaiseen kirjanpitoarvoon. Sitä käytetään yleensä tarkistamaan, onko osake yli- vai aliarvostettu. 
    P/B Ratio = Stock Price / (Shareholder's Equity / Number of Outstanding Shares)
    Tietojoukkomme näyttää tältä näiden mittareiden laskemisen jälkeen:

Kehittyneiden talousanalyysitekniikoiden tutkiminen

Vaikka olemme käsitelleet talousanalyysin perusteita Excelissä yllä, useat muut edistyneet tekniikat voivat parantaa analyysikykyäsi. Kuten edellä tarkastelut kaavat, ne ovat erilaisia Excelissä tutkittavia taloustoimintoja.

Kun jatkat talousanalyysitaitosi kasvattamista, tässä on joitain lisäalueita, joita voit harkita:

  • Kehittynyt tilastollinen analyysi: Excel tarjoaa myös laajan valikoiman tilastollisia toimintoja ja työkaluja, joita voit käyttää talousanalyysiin. Näitä tekniikoita ovat regressioanalyysi, korrelaatioanalyysi, aikasarjat jne.
  • Kehittynyt talousmallinnus: Voit rakentaa rahoitusmalleja (kuten optiohinnoittelumalleja ja pääomavarojen hinnoittelumalleja (CAPM)) kehittyneempää analysointia varten.
  • Automaatio VBA: lla: VBA voi auttaa sinua automatisoimaan toistuvia tehtäviä, joiden avulla voit parantaa talousanalyysin työnkulkujen tehokkuutta ja tuottavuutta.

Voit myös käyttää henkilökohtaisen talouden laskentataulukkomallit Excelissä hallita rahaa paremmin henkilökohtaisesti.

Talousanalyysi on tehty helpoksi

Excel antaa käyttäjille tarvittavat työkalut erilaisiin talousanalyysitehtäviin. Yllä käsiteltyjen kaavojen pitäisi auttaa sinua tekemään tietoisempia taloudellisia päätöksiä ja tulemaan taitavaksi talousanalyytikoksi.