Kuinka käyttää rahapajaa hallitaksesi budjettiasi ja menojasi verkossa

Mainos

Kun äskettäin huomasin, että paikallinen pankkini oli vihdoin lisätty Minttu, Kirjauduin heti takaisin. MakeUseOf teki yleiskatsaus rahapajasta Säästä rahaa ja seuraa rahaasi rahapajan avulla Lue lisää vuonna 2007, kun se oli beta-julkaisussa. Siitä lähtien se on kasvanut ja lisännyt uusia ominaisuuksia, joten on aika päivittää viesti.

Mint on ilmainen, automaattinen online-rahoituksen seuranta ja budjetointi käyttöympäristö, kuten Microsoft Money ja Quicken. Koska olen lisännyt tilini (Paypal, luottokortit, pankkitoiminta), olen lopettanut samanlaisten ohjelmistosovellusten käytön Macilla ja iPhonilla. Rahapaja tekee kaiken henkilökohtaisen kirjanpidon työn puolestani. Tässä artikkelissa jaan joitain vinkkejä Rahapajan ominaisuuksien käyttämiseen menojen seuraamiseen ja budjetointiin.

Kuinka tehdä rahapajabudjetti - luokkien määrittäminen

Kun lisäät finanssitilisi rahapaja-tilillesi, noin vuoden arvoinen menneisyys ja nykyiset tapahtumat lisätään tilillesi. Aiempien transaktioiden avulla Mint jakaa transaktiot eri luokkiin. Esimerkiksi luotto- tai pankkikorttitapahtumat, jotka teet Targetissa, määritetään

ostokset kategoria. Best Buy -tapahtuma siirretään Elektroniikka ja ohjelmistot. Saatat huomata, että monille transaktioillesi määritetään asianmukaiset luokat, mutta voit myös muuttaa tai luoda luokkia mille tahansa tapahtumalle.

Näin voit tehdä sen.

• Avaa Mint-tilisi ja napsauta liiketoimet verkkosivun yläreunan valikkopalkissa. Valitse tapahtuma luokalle, jota haluat muuttaa.

• Valitse tapahtuman nykyinen luokka ja napsauta valintakentän kolmiota joko muuttaaksesi luokan nimeä tai nähdäksesi, onko alaluokkaa. Joten jos sanotaan, että transaktiosi on Amazonista, voit jättää oletusluokan nimellä ostokset tai voit määrittää sille alaluokan, kuten Kirjat tai Vaatetus.
• Nyt kun olet vaihtanut luokkaa, haluat todennäköisesti kaikkien tulevien tapahtumien, esimerkiksi Amazonin, merkinnän kaikille Kirjat eikä vain ostokset. Jotta tämä tapahtuisi, sinun on muutettava tämäntyyppisiin tapahtumiin asetetut säännöt. Klikkaa Muokkaa yksityiskohtia välilehti.

Valitse tuloksena olevassa valintaikkunassa “Nimeä aina uudelleen Amazon Amazoniksi ja luokitella Kirjat.”Tämä uusi sääntö muuttaa kaikkia nykyisiä ja tulevia Amazon-tapahtumia. Huomaa myös, että voit määrittää tunnisteita tapahtumiin, mikä on hieno tapa seurata veroihin liittyviä kuluja henkilökohtaisten kulujen sijaan. Klikkaamalla "Hallitse tunnisteita ”, voit muuttaa, lisätä ja poistaa tunnisteita.

Kun perustat tilisi ensimmäistä kertaa ja lisäät tapahtumia, saatat löytää lukuisia tapahtumia, jotka eivät ole luokiteltuja. Luokkattomiin tapahtumiin liittyvien sääntöjen laatiminen vie väistämättä apua menojen seuraamiseen. Yksi hyödyllinen työkalu tässä suhteessa on myös, että voit napsauttaa ”Näytä kaikki" -painiketta liiketoimet -sivulta saat luettelon tietyn luokan, alaluokan tai kaupan kaikkien tapahtumien kokonaiskulutuksista.

Budjettien asettaminen

Yksi parhaimmista syistä rahapajan käyttämiseen ja ongelmien hoitamiseen tapahtumien luokittelussa on se, että voit tehdä rahapajojen budjetteja, etenkin harkinnanvaraisiin menoeriin ja palveluihin. Haluan esimerkiksi varmistaa, että käytän rajoitetun määrän kirjoja ja iPad- / iPhone-sovelluksia kuukaudessa. Jos en valvo kulutustani tällaisille esineille, minulla on taipumus ylittää ja jopa joskus tuhlata rahaa en seuraamalla näitä kuluja.

Kun taas määrität rahapaja-tilisi, Rahapaja luo muutama oletusbudjetti, jota voit muuttaa tai luoda uusia. Voit tehdä tämän napsauttamalla Suunnittelu tilisi sivun valikkopalkissa. Valitse budjetti, jota haluat muuttaa tai päivittää. Tai napsauta Luo budjetti -painiketta uuden budjetin luomiseksi.

Olemassa olevan budjetin osalta voit suurentaa tai pienentää summaa napsauttamalla vasenta ja oikeaa kolmiota. Voit tehdä lisämuutoksia napsauttamalla Muokkaa tietoja -välilehti, jossa voit muuttaa budjetin ajanjaksoa ja tarkistaa, haluatko valitun budjetin siirtyvän seuraavaan kuukauteen vai ei. Kun käytät rahaa noihin budjetteihin, palkin väri muuttuu vihreästä punaiseksi, kun budjettisi ylittyy.

Melkein kaikki rahapajasta on automaattista. Joten kun tapahtumasi on päivitetty tilillesi, kaikki kategoriat ja budjetit päivittyvät automaattisesti. Sinun ei koskaan tarvitse syöttää näitä tietoja manuaalisesti.

Sähköpostihälytysten määrittäminen

Toinen hyödyllinen rahapaja-ominaisuus, joka auttaa sinua seuraamaan rahoitustasi, on lähettämällä sinulle sähköposti-ilmoituksia siitä, kun budjetti on ylittynyt, kun saldosi on alhainen, kun lasku on erääntynyt ja niin edelleen. Voit määrittää hälytysten asetukset napsauttamalla Profiilisi tilisi-sivulla. Valitse avattavasta ruudusta Sähköposti ja hälytykset asettaa muutokset.

Hanki ilmainen Mint iPhone -sovellus

Jos olet Applen matkapuhelinkäyttäjä, voit ladata ilmaisen Mint-sovelluksen tarkastellaksesi online-tiliäsi. Tapahtumat eivät kuitenkaan välttämättä näy heti Mint-tililläsi. Päivitys saattaa kestää tunnin tai kaksi. Mutta mobiilisovelluksen avulla voit myös lisätä tunnisteita ja / tai muuttaa luokkia uusille tapahtumille. Uudet hälytyksesi näkyvät myös sovelluksessa.

Rahapajassa on monia muita ominaisuuksia, ja kun tilit on asetettu, huomaat sen tarjoaa sinulle runsaasti tietoa taloustasi ja antaa sinulle vinkkejä säästöön raha.

Mint.com ei ehkä ole paras ratkaisu esimerkiksi seuraamaan suuryritystiliä, mutta henkilö- ja pienyritystilille palvelu on valtava ajan säästö. Palvelun suurin haitta on kuitenkin se, että se ei tarjoa tapaa tulostaa raportteja tapahtumista, luokista ja yhteenvetoista. Sinun on ladattava tiedot ja asetettava sitten laskentataulukko raporttien luomiseen. Toivottavasti Rahapajan kehittäjät käsittelevät tätä ongelmaa tulevissa päivityksissä.

Kerro meille, käytätkö ja miten Mint.comia. Onko se auttanut budjetoimaan menojasi?