Kryptoalustat ovat keskeisiä välineitä, joiden kautta voit käydä kauppaa, panostaa, lainata ja lainata omaisuutta. Ja vaikka siellä on paljon luotettavia kryptopalveluita, on myös ollut tapauksia, joissa valheelliset tai huonosti hoidetut projektit ovat menettäneet tai varastaneet asiakkaidensa rahoja. Tässä on varoitusmerkkejä, joihin sinun tulee kiinnittää huomiota, kun käytät kryptoalustaa.
1. Suojausominaisuuksien puuttuminen
Jos aiot uskoa salauspalveluun varat, maksutiedot, yksityiset avaimet tai muut arkaluonteisia tietoja, on erittäin tärkeää, että se voi tarjota sinulle riittävät suojatoimenpiteet suojataksesi sinua kyberrikolliset.
Otetaan esimerkiksi Coinbase. Tämä keskitetty kryptovaihto tarjoaa joukon hyödyllisiä suojausominaisuuksia, mukaan lukien kaksitekijäiset todennus, osoitteiden lisääminen sallittujen luetteloon, lähes kaikkien resurssien kylmäsäilytys ja taustatarkistukset työntekijät. Nämä toimenpiteet voivat suojata sinua paremmin huijauksilta.
Jos tietty krypto-alusta ei tarjoa juuri mitään suojausominaisuuksia, tätä tulisi pitää punaisena lippuna. Joko sitä johdetaan huonosti tai sitä hallitsevat haitalliset toimijat, jotka haluavat saada käsiinsä varojasi tai tietojasi.
2. Lupaukset, jotka näyttävät liian hyviltä ollakseen totta
Monilla kryptoalustoilla voit ansaita hieman ylimääräistä rahaa omaisuutesi kautta. Tämä voidaan tehdä kautta tuottoviljelyn kautta, panostaa, pelata kryptopelejä, säästää ja lainata omaisuuttasi. Vaikka monia houkuttelee ajatus rahan ansaitsemisesta krypton avulla, on myös tärkeää huomata, että kyberrikolliset tietävät tämän. Ja he ovat valmiita tekemään suuria lupauksia houkutellakseen uhreja sisään.
Oletetaan, että alusta ilmoittaa, että se voi tarjota sinulle 30 prosentin APY-tuoton tuottoviljelyn kautta. Tämä saattaa vaikuttaa hyvältä, mutta se on epätavallisen korkea tarjous, joka ei todennäköisesti olisi kestävä alusta. Korkeat APY: t ja korot eivät ole ennenkuulumattomia, mutta niihin kannattaa suhtautua suolalla.
Sama koskee omaisuuden hintoja. Jos pörssi listaa omaisuuserän hintaan, joka on huomattavasti korkeampi tai alhaisempi kuin sen nykyinen markkina-arvo, saatat olla tekemisissä huijauksen kanssa. On aina parasta tarkistaa omaisuuden markkina-arvo laillisella sivustolla, kuten CoinGeckolla, ennen sen ostamista pörssistä.
3. Nimettömät perustajat
Nimettömyys on melko yleistä kryptomaailmassa. Kryptokauppiaat arvostavat usein nimettömyyttä, mutta asiat muuttuvat hieman monimutkaisemmiksi perustajien suhteen.
Jos kryptoalustan perustaja on anonyymi, sitä ei pitäisi heti pitää huonona asiana. Jotkut krypto-kehittäjät haluavat pysyä nimettöminä suojellakseen identiteettiään. Mutta tuntematon perustaja tai perustajaryhmä on otettava huomioon muiden tekijöiden ohella.
Jopa nimettömät krypto-perustajat ovat usein läsnä sosiaalisessa mediassa markkinointia, ilmoituksia, päivityksiä ja promootiota varten. Joten jos olet huomannut, että kryptoalustan perustaja on sekä anonyymi että hänellä ei ole läsnäoloa verkossa, tämä voi olla huono merkki. Loppujen lopuksi kyberrikolliset yrittävät minimoida digitaalisen jalanjälkensä mahdollisimman paljon välttääkseen lainvalvontaviranomaisten jäljittämisen.
On myös parasta tietää hieman kryptoalustan perustajasta tai perustajista, ennen kuin uskot sille rahasi. Loppujen lopuksi alustan perustaja on voinut aiemmin hoitaa huonosti hallinnoitua tai laitonta palvelua tai hänet voidaan tuntea koko toimialalla jonkinlaisena pahaenteisenä hahmona. Tietysti on parempi tietää tästä etukäteen, joten tutkimuksen tekeminen on tärkeää.
4. Nolla palkkiota kautta linjan
Maksut ovat melko vakioita kryptoalustoilla, varsinkin vaihdot. Tekijämaksut, vastaanottajamaksut, panostusmaksut, nostomaksut ja talletusmaksut ovat kaikki yleisiä kryptopörsseissä, mikä on tietysti turhauttavaa käyttäjille, jotka mieluummin käyvät kauppaa ilmaiseksi.
Tietyt kryptopörssit eivät veloita kaupankäyntimaksuja, mikä saattaa tuntua suurelta plussalta. Mutta jotkut alustat veloittavat hieman korkeamman hinnan omaisuudesta korvatakseen kaupankäyntimaksujen puutteen. Nämä vaihdot voivat olla täysin laillisia, mutta on tärkeää, että olet tietoinen kaikista varoituksista ennen kaupankäynnin aloittamista.
Mutta nollamaksujen viehätys voi olla myös temppu, jota kyberrikolliset käyttävät houkutellakseen uhreja. On siis erittäin tärkeää, että katsot muita varoitusmerkkejä ja luet tiedot kyseisestä alustasta ennen kuin kulutat sentin.
5. Epäselvät likviditeetin lähteet
Kryptoalustat käyttävät usein likviditeetin tarjoajia tai markkinatakaajia tarjotakseen varoja käyttäjille, kun he käyvät kauppaa. Lainausalusta voi esimerkiksi käyttää useita likviditeettivirtoja useilta palveluntarjoajilta toiminnan ylläpitämiseksi. Esimerkkejä alan suurimmista markkinatakaajista ovat Wintermute, GSR ja Kairon Labs.
Jos krypto-alusta ei anna mitään tietoa likviditeettilähteistään, tämä voi olla punainen lippu. Jos alustalla ei ole laillisia likviditeetin tarjoajia, se ei todennäköisesti halua asiakkaiden olevan tietoisia tästä. Varmista siis, että tarkistat alustaan liittyvät markkinatakaajat ennen rekisteröitymistä.
6. Ei asiakkaan vahvistusta
Monissa kryptopalveluissa on jonkinlainen asiakkaan vahvistus, joka käyttäjän on suoritettava tiliä luodessaan. Näin alusta voi varmistaa, että he ovat tekemisissä todellisen, laillisen henkilön kanssa.
Tämä liittyy usein KYC- tai Know Your Customer -ohjeeseen, jota rahoituspalvelujen tulee noudattaa asiakkaidensa henkilöllisyyden todentamiseksi. Näin laitokset voivat suojautua paremmin petoksia ja rahanpesua vastaan, jotka ovat kaksi suosittua tietoverkkorikollisuutta kryptomaailmassa.
Jos käyttämäsi kryptoalusta ei vaadi minkäänlaista henkilöllisyyden todentamista, se ei välttämättä ole kovin hyvin varusteltu lieventämään kryptopohjaisia rikoksia, jotka voivat vaarantaa omaisuutesi.
7. Äkilliset kaupankäynnin ja nostopysähdykset
Joskus kryptoyritys pysäyttää nostot ja kaupankäyntipalvelut, mikä tarkoittaa, että asiakkaat eivät voi sijoittaa rahojaan muualle tai ostaa ja myydä omaisuutta. Alustat tekevät tämän usein, kun niillä on vakavia likviditeettiongelmia, joten ne eivät voi täyttää käyttäjiensä taloudellisia pyyntöjä.
Tämä on tietysti tärkeä kysymys. Ihmiset luottavat näihin yrityksiin pitämään rahansa turvassa ja ylläpitämään tasaista likviditeettiä. Jos tätä ei tehdä, asiakkaat voivat menettää satoja tai tuhansia dollareita.
Näimme tämän tapahtuvan vuonna QuadrigaCX-huijaus. QuadrigaCX oli suosittu Bitcoin-pörssi, joka pysäytti kaikki nostot vuonna 2018 vakavan kryptomarkkinoiden romahduksen keskellä. Kävi ilmi, että QuadrigaCX oli vain Ponzi-järjestelmä, jossa toimitusjohtaja Gerald Cotten käytti yhden asiakkaan rahoja toisen asiakkaan nostopyynnön täyttämiseen.
Kun vuoden 2018 romahdus iski, ihmiset alkoivat nostaa varojaan massalla QuadrigaCX: stä, kunnes Cotten ei pystynyt enää täyttämään pyyntöjä ja keskeytti ne äkillisesti ennen kuin lähti matkaan jäljellä olevien kanssa raha.
Näimme myös, että FTX keskeytti nostot vuoden 2022 lopulla juuri ennen konkurssihakemusta. On selvää, että vetäytymistauko voi usein olla merkki lähestyvästä romahtamisesta.
Ole varuillasi, kun käyt kauppaa kryptollasi
On paljon kyberrikollisia, jotka haluavat saada käsiinsä kryptovarojasi. Jotkut menevät jopa kehittämään kokonaisia alustoja, jotka on omistettu asiakkaiden rahojen varastamiseen. Joten, kun valitset kryptoalustaa, muista tarkkailla yllä olevia varoitusmerkkejä, jotta voit olla varma, että voit luottaa siihen omaisuutesi kanssa.
