Kryptovaluutat on rakennettu lohkoketjuille, mikä tekee niistä turvallisia ja vaikeasti hakkeroitavia. Niiden korkea turvallisuustaso tekee liiketoimien, myös P2P-transaktioiden, suorittamisesta turvallista.
Mutta huijarit etsivät aina tapoja huijata ihmisiltä varojaan ohittamalla normaali transaktioprosessi, ja P2P-tapahtumat ovat kiinnittäneet heidän huomionsa. Huonot toimijat käyttävät erilaisia menetelmiä, jotka sinun on oltava tietoisia, joten voit olla varovainen aina, kun haluat suorittaa P2P-tapahtuman.
Huijaukset P2P-kaupoissa
P2P-kaupoissa kaksi henkilöä käy kauppaa kryptovaluutoilla keskenään ilman välikäsiä tai kolmatta osapuolta. Kun P2P-kaupan suorittaminen, olet täysin vastuussa: päätät milloin ja keneltä ostat ja myyt, maksuvaihtoehdon ja monet muut parametrit kuten haluat.
P2P-tapahtumia koskevat säännökset ovat hieman lievempiä, koska kaupoissa ei ole suoraa kolmannen osapuolen osallistumista. Tästä syystä huonot näyttelijät yrittävät huijata ihmisiä, jotka eivät ole tarpeeksi varovaisia asioidessaan.
Kuinka P2P-huijaukset toimivat
Seuraavassa on joitakin tapoja, joilla P2P-huijaukset suoritetaan.
Väärä pankki
Ostaja lähettää myyjälle väärennetyn luottovaroituksen, jotta myyjä voi vahvistaa maksun ja suorittaa kaupan. Koska myyjä on saanut luottovaroituksen, hän ei välttämättä vaivaudu tarkistamaan tiliään varmistaakseen, että rahat on todella lähetetty. Tällä tavalla myyjä vapauttaa varat vastineeksi tyhjästä.
Kaksoisidentiteetti
Myyjä voi käyttää vaihtoehtoisia keinoja kertoakseen ostajille, minne varat lähettää. Kun ostaja on lähettänyt rahat, myyjä alkaa väittää, että kauppaa ei ole suoritettu, koska hän ei ole saanut rahaa. Tässä tapauksessa myyjä ei vapauta jo lukittuja varoja saadakseen maksun kahdesti.
Tämän tapahtumiseksi myyjä kommunikoi usein ostajien kanssa yksityisesti, yleensä P2P-kaupankäyntialustan ulkopuolella. Joten vaikka ostaja ilmoittaisi tällaisesta tapauksesta, tällaisesta kaupasta ei ehkä ole pätevää näyttöä sen jälkeen alustalla ei ole kirjaa ja rahat lähetettiin tilille, joka ei sisällä myyjän tiliä yksityiskohdat.
Väärennetty asiakastuki
Huijarit voivat tarjota apuasi P2P-alustasi ongelman ratkaisemisessa virallisen asiakasedustajan varjolla. He voivat lähettää sinulle linkkejä, jotka ohjaavat sinut alkuperäisen kaltaiselle verkkosivustolle. Kun kirjaudut sisään tiedoillasi tällaiselle verkkosivustolle, he saavat pääsyn tietoihisi, joiden avulla he voivat nostaa kaikki varat tai suorittaa muita vilpillisiä toimia.
Väärennetyt kuitit tai väärennökset
Huijarit väärentävät kuvakaappauksia ja muita todisteita väittääkseen maksaneensa ja toteuttaneensa osansa kaupasta. He tekevät tämän painostaakseen myyjää vapauttamaan varoja, vaikka kauppaa ei ole vahvistettu myyjän tilille. Tähän suostuva myyjä vapauttaa rahaston vain vastineeksi eikä saa mitään vastineeksi.
5 tapaa välttää P2P-huijaukset
Seuraavilla tavoilla voit välttää joutumasta näiden petollisten toimintojen uhriksi.
1. Varmista, että kirjaat tapahtumat
Etsi aina tapa kirjata tapahtumasi todisteeksi siitä, että olet suorittanut ne. Voit ottaa kuvakaappauksia usein saadaksesi todisteita vilpillistä asiakasta tai käyttämääsi P2P-alustaa vastaan.
2. Vahvista aina tililläsi olevat tapahtumat
Tämä on hyvä tapa välttää väärennetyt siirrot. Tarkista aina pankkitilisi tai lompakkosi varmistaaksesi, että tapahtumasi ovat onnistuneet. Ei ole hyvä ajatus luottaa ostajan todisteisiin. Varmista, että vahvistat sen itse tililtäsi ennen kuin hyväksyt kryptosiirrot.
3. Käy kauppaa suojatuilla alustoilla
Saattaa olla parempi käydä kauppaa hyvämaineisissa pörsseissä, koska näillä pörsseillä on vankat turvatoimet käyttäjiensä suojaamiseksi. Jotkut pörssit suorittavat henkilöllisyyden vahvistusprosesseja suojellakseen sinua väärennetyillä tileillä ja henkilöllisyyksillä tapahtuvalta kaupankäynniltä.
Jotkut pörssit tarjoavat escrow-palvelua, jonka avulla ne voivat lukita varoja, jotka on määrä käsitellä, kunnes osapuolet ovat vahvistaneet, että tapahtumat on suoritettu. Varmistamalla, että käyt kauppaa pörssissä tällaisella palvelulla, saat paremman suojan.
Älä unohda etsiä rehellisiä arvosteluja verkossa ja offline-tilassa (jos mahdollista) P2P-alustastasi haluat käyttää ennen ostamista tietääksesi, mitä alustaa käyttäneillä ihmisillä on sanottavaa omasta kokemukset. Älä unohda sitä käyttämällä korkean turvatason vaihtoa siitä ei ole hyötyä, jos et ole varovainen.
4. Ole vuorovaikutuksessa vain virallisilla kanavilla
Älä vastaa viesteihin miltä tahansa alustalta tai kanavalta, joka väittää vastaavansa pyyntöösi tai valitukseen, jos se ei ole P2P-pörssin viralliselta linjalta. Vältä lähettämästä tietojasi epävirallisille edustajille, jotka auttavat sinua kaikissa ongelmissa.
Varmistaaksesi tämän, varmista, että käytät pörssiä, jolla on aktiivinen tuki, jotta saat aina vastaukset valituksiisi ja kyselyihisi viipymättä. Voit testata tukikanavia ennen kuin tarvitset niitä nähdäksesi niiden vastausnopeuden ja määrittääksesi sinulle sopivimman menetelmän.
Kaupankäynnissä on aina parempi pitää kiinni kaupankäyntialustalla olevan toisen osapuolen, joko ostajan tai myyjän, kanssa kommunikoinnista huijareiden toiminnan hillitsemiseksi. Alustaviestinnän ylläpitäminen vaikeuttaa myös väärien riitojen nostamista sinua vastaan.
5. Vältä kauppiaita, joilla on alhainen transaktioiden toteutumisaste
P2P-alustojen avulla näet yleensä onnistuneiden kauppojen määrän tai kauppiaan onnistumisprosentin suhteessa kauppojen määrään, jonka hän on yrittänyt. Numero voi kertoa sinulle paljon kauppiasta, ja sen avulla voit päättää, käytkö kauppaa hänen kanssaan vai et. Varmista, että pidät kiinni kauppiaista, joilla on korkea kaupankäyntiaste ja jotka ovat myös tehneet monia kauppoja. Arvostelu voi myös kertoa, mitä muut ovat kokeneet. Käytä aikaa lukeaksesi, mitä entiset asiakkaat ovat kirjoittaneet kauppiasta.
Pysy aina valppaana
On helpompaa menettää rahaa kuin saada sitä, joten on tärkeää olla valppaana, jotta sinulta ei ryöstetä kovalla työllä ansaittua rahaa. Varmista, että olet varovainen jokaisessa liikkeessäsi yrittäessäsi suorittaa P2P-tapahtumaa, koska kaikki virheet voivat olla peruuttamattomia.