Rahoituksen surullinen todellisuus on, että raha tulee useimmiten huijausten mukana. Kryptovaluuttojen valtavan nousun aikana toimialana ja lohkoketjuteknologiana olemme nähneet petollisen toiminnan vahingoittavan sekä sijoittajien että omaksujien taskuja.
Vaikka kryptopetokset ovat haitanneet alaa sen alusta lähtien, näiden varkauksien lisääntyminen vaarantaa kryptovaluuttojen yleisen käyttöönoton ja hyväksymisen.
Tätä silmällä pitäen tarkastellaan kuinka kryptopetokset vaikuttavat sijoittajiin ja miten voidaan lieventää kryptokäyttöön liittyvän kyberrikollisuuden vaikutuksia.
Kryptovaluuttapetosten tyypit
Kryptopetokset voivat tulla a erilaisia muotoja ja kokoja ja se voi sisältää rikollista toimintaa, kuten:
Talousrikollisuus
Koska kryptovaluutta voidaan jakaa helposti digitaalisesti, sen välittömät tapahtumat ja rajaton siirrettävyys ovat tehneet kryptosta vahvan työkalun veronkiertoon, rahanpesuun ja lahjontaan.
Väärennetyt ICO: t
ICO: t (Initial Coin Offerings) nousivat näkyvyyteen Bitcoinin toisen jakson loppua kohti. Näihin ICO: hin liittyy aivan uuden kryptovaluutan lanseeraus, ja niitä markkinoidaan tyypillisesti uusille kryptovaluutan tulokkaille, jotka etsivät nopeaa voittoa. Valitettavasti monet ICO: t on tehty tyhjästä, ja ne koostuvat väärennetyistä tiimin jäsenistä ja leikkaa ja liitä valkoisia papereita samalla kun myydään olemattomia kolikoita hyväuskoisille sijoittajille.
Pumppu ja kaatopaikat
Pumppu- ja tyhjennysjärjestelmät sitä käytettiin laajalti viime vuosina, kun kolikon omistajat yrittivät manipuloida markkinoita väittäen, että krypto oli asetettu merkittävään kasvuun ennen kuin se myytiin, kun paljon alhaisempi tavoite saavutettiin. Nämä väärät yritykset luoda hypeä kolikolle eivät ole toisin kuin perinteinen osakemarkkinoiden manipulointi.
Ponzi-järjestelmät
Ponzi-järjestelmät ovat myös suosittuja ajoneuvoja, jotka eivät ole kovin erilaisia kuin pumppu ja kaatopaikka kryptovaluutta tuo vaurautta omaisuuden pitkäaikaisille omistajille houkuttelemalla uusia käyttäjiä tuottaa lisää rahaa.
Varkaus
Krypto on myös täynnä perinteisempiä varkausmuotoja, joissa hakkerit voivat päästä käyttäjien salauslompakoihin ja varastaa heidän digitaalista valuuttaan. Tätä varten he voivat luoda väärennettyjä kryptovaluuttapörssejä huijatakseen käyttäjiä lähettämään rahaa tai laskuttamaan pahaa-aavistamattomia käyttäjiä valelompakoilla. Niitä on myös useita phishing-huijauksia jotka johtavat kryptovarkauksiin.
Yksi suosituimmista tavoista mainostaa kryptovaluuttahuijauksia on maksaa julkkikset ja vaikuttajat markkinoida niitä. Valitettavasti kryptomarkkinoiden nopean vauhdin vuoksi monet julkkikset ovat suostuneet mainostamaan kryptovaluuttajärjestelmiä ilman ennakkotietoa itse omaisuudesta. Tämän seurauksena olemme nähneet julkisuuden henkilöiden, kuten Floyd Mayweatherin, DJ Khaledin ja Kim Kardashianin, joutuneen SEC: n laskuun heidän osallistumisestaan kryptovaluuttojen mainostamiseen sosiaalisessa mediassa.
5 askelta, jotka rajoittavat kryptopetoksia
Koska alalla on paljon erilaisia kryptovaluuttapetoksia, yritysten on ryhdyttävä toimiin sijoittajien turvallisuuden varmistamiseksi. Vaikka hajauttaminen on säilytettävä, voidaan käyttää viittä olennaista vaihetta suojaamaan kryptoa vilpilliseltä toiminnalta.
- Priorisoi henkilöllisyyden vahvistaminen
- Käytä tietojen rikastustyökaluja
- Tervetuloa uusi asetus
- Paranna käyttöliittymiä
- Koulutus krypton käyttäjille, uusille ja vanhoille
Katsotaanpa näitä tarkemmin.
1. Priorisoi henkilöllisyyden vahvistaminen
Vaikka monet kryptoyritykset käyttävät jonkinlaista henkilöllisyyden todentamista KYC- ja AML-toimenpiteiden avulla, kuvan lataaminen asiakkaan henkilötodistuksesta ja hänen valokuvansa lisääminen ei ole tarpeeksi vahva lopettamaan yksinään petos.
On olennaista, että yritykset ottavat käyttöön kattavampia varmennusmenetelmiä henkilöllisyyden vahvistamiseksi. Yksi tehokkaimmista tavoista saavuttaa tämä on blockchain-varmennus.
Blockchain-varmennus voi auttaa tuomaan dynaamisia identiteettipalveluita, joiden avulla yritykset voivat tunnistaa käyttäjänsä reaaliajassa. Tämä voi sisältää joukon olemassa olevia tietojoukkoja, kuten henkilöllisyystodistuksia ja kontekstuaalisia tietoja, kuten puhelin numeroita ja IP-osoitteita ja ristiinviittauksia kolmannen osapuolen tietoihin, kuten äänestäjien rekisteröintiin tiedot.
Tämä dynaamisen ristiintarkistuksen muoto voi auttaa pitämään käyttäjät turvassa vilpillisiltä toimilta ja henkilöllisyyksien kopioilta.
Tietojen rikastustyökalut voivat myös auttaa yrityksiä tunnistamaan asiakkaitaan paremmin niiden digitaalisen jalanjäljen jättämien mittareiden perusteella.
Asiat, kuten VPN-verkkojen käyttö, kertakäyttöiset sähköpostiosoitteet, väärät sosiaalisen median verkkotilit ja muut kontekstuaalisia indikaattoreita voidaan käyttää merkitsemään mahdollinen petollinen toiminta ennen kuin se ehtii tehdä vahingoittaa.
Nämä rikastustyökalut ovat jo laajalti saatavilla, ja kyberturvallisuusyritykset, kuten SEON, ovat esimerkki petostentorjuntapalveluista, jotka voivat tarjota käänteisiä sähköpostihakuja, kääntää sosiaalisen median haut, laitteen sormenjäljet ja monet muut riskitunnisteet, jotka voivat auttaa useampia kryptovaluuttayrityksiä välttämään suuria tappioita rikollisista syistä toiminta.
3. Tervetuloa uusi asetus
Saattaa olla tasapainossa tiukemman sääntelyn ja hajautetun kryptoympäristön saavuttamisen välillä, mutta yritysten on tehtävä yhteistyötä sääntelyviranomaisten kanssa suotuisan sääntelykehyksen rakentamiseksi.
Toivottamalla enemmän säänneltyjä suojakaiteita tervetulleeksi kasvamaan krypton suosion rinnalla, voit vaihtaa pörssin käyttöä koko pohjoisessa Amerikka, Iso-Britannia, Euroopan unioni, Aasia ja muu maailma voivat hyötyä paremmasta turvallisuudesta kaikkialla hallitus.
Esimerkiksi Yhdysvaltain kryptovaluuttapörssejä oletetaan sääntelevän BSA: n alaisuudessa, mutta emme ole vielä nähneet lakeja muutettavan koskemaan erityisesti digitaalisen omaisuuden palveluntarjoajia. On elintärkeää kuroa umpeen nämä aukot kattavamman suojan tason tarjoamiseksi.
4. Paranna käyttöliittymiä
Viime kuukausina olemme nähneet kryptohuijaussivustot teeskennellä olevansa pörssejä ja NFT-markkinapaikkoja huijatakseen sijoittajia ostamaan kuvitteellisia rahakkeita tai maksamaan kryptovaluutoista, joita ei ole olemassa.
Tämä riski on erityisen tärkeä NFT-maailmassa, koska OpenSean kaltaisten markkinapaikkojen kautta kulkeva omaisuus on suuri ja huijarit voivat helposti kopioida ei-vaihtokelpoisia tokeneita.
Tätä silmällä pitäen yritysten on varmistettava, että niiden käyttöliittymät ovat mahdollisimman helppokäyttöisiä ja luotettavia, jotta kävijät eivät eksy tai klikkaa vilpillisiä linkkejä. Lisäksi verkkoelementtien lisääminen, joita huijareiden on vaikea kopioida, voi myös olla etu petosten torjunnassa.
5. Koulutus krypton käyttäjille, uusille ja vanhoille
Jokaisen krypto-yhtiön, joka haluaa toivottaa uudet sijoittajat tervetulleeksi, on hyödynnettävä oppimisportaalia, joka tukee verkkoturvallisuutta koskevaa koulutusta.
Monet verkkopörssit, kuten Coinbase, kehittävät jo oppimisresurssejaan keskittyen erityisesti lohkoketjumekaniikkaan ja petosten havaitsemiseen.
Koska ala on suhteellisen uusi, monet petolliset toimet perustuvat käyttäjien huijaamiseen, jotka eivät ole täysin perehtyneet alaan. Kryptoyritysten on lievennettävä tätä ensisijaisena tavoitteena.
Tasoittaa tietä yleiselle adoptiolle
Ehkä tärkeintä on se, että ennakoiva lähestymistapa petollisen toiminnan rajoittamiseen kryptoalalla muodostaa kulmakiven valtavirran käyttöönotolle. Kryptovaluutat ovat monille mahdollisille sijoittajille eri puolilla maailmaa outoja ja salaperäisiä, ja käsitykset voivat nopeasti kääntyä maiseman yhteyksiin mustiin markkinoihin ja rikolliseen toimintaan.
Tehokkaampien oppimisresurssien ja sääntelyn ansiosta kryptosta voi tulla turvallinen ympäristö kaikille ja sijoittajille paikka menestyä ilman pelkoa omaisuutensa menettämisestä.
